Евгений Волков – Бабушкины сети. Техники мошенничества на недвижимость и защита от них (страница 20)
Техника использования уже существующих документов и их модификации также часто используется в мошеннических схемах. Вместо создания полностью поддельного завещания мошенники могут взять реальное завещание умершего человека и изменить в нём необходимые детали. Например, они могут исправить имя получателя, не оставляя при этом явных следов подделки. Или они могут взять реальное завещание, составленное давно, и попытаться представить его как завещание совсем другого человека. Эти техники требуют особой внимательности и знания того, как должны выглядеть документы различных времён и различных типов.
Документы об открытии наследственного дела нотариусом также часто участвуют в мошеннических схемах. После смерти человека один из его наследников или любое заинтересованное лицо может обратиться к нотариусу для открытия наследственного дела. Нотариус должен определить круг наследников на основании представленных документов. Мошенники часто предоставляют поддельные или искажённые документы, подтверждающие наличие определённых наследников, и на основании этих документов нотариус может включить наследников в число действительных наследников. Документы об открытии наследственного дела, выданные нотариусом, имеют большую доказательственную силу в судебных разбирательствах и в органах регистрации. Если мошеннику удалось внести свои подставные лица в число наследников в документах, выданных нотариусом, это практически гарантирует успех мошеннической схемы на последующих этапах.
Особую роль в процессе фальсификации документов о наследстве играет создание видимости консультаций с юристами и получение квалифицированного мнения. Мошенники часто создают поддельные письма от юридических фирм или от консультантов, в которых подтверждается правомерность действий наследников. Эти письма могут быть использованы для убеждения жертвы в том, что всё происходит законно, или для убеждения нотариуса в том, что наследники действуют правомерно. Некоторые мошенники также нанимают реальных юристов, которые не знают о преступном характере схемы, и используют их мнение как независимое подтверждение правомерности действий.
Документы о налоговых обязательствах и платежах также часто используются в мошеннических схемах. Мошенники могут создать поддельные квитанции, подтверждающие, что наследники заплатили все необходимые налоги на наследство. Эти документы используются для того, чтобы убедить органы регистрации в том, что все финансовые обязательства наследников выполнены. Или они могут подделать документы, подтверждающие, что на наследство наложена задолженность, и использовать это для создания видимости осложнений, которые могут быть разрешены только определённым способом, выгодным мошенникам.
Сложность фальсификации документов о наследстве состоит также в том, что система наследования взаимодействует с множеством других систем: с органами загса, с органами регистрации, с налоговыми органами, с банками, с судами. Каждая из этих систем ведёт свои реестры, хранит свои документы. Для того чтобы мошеннической схеме удалось пройти через все эти системы без обнаружения, необходимо согласованное участие людей из нескольких органов, или необходимо такое качество подделки документов, которое не выявляется при проверках, проводимых этими органами. На практике часто имеет место комбинация: мошенники подделывают документы и одновременно договариваются с работниками одного или нескольких органов, которые согласны либо не проверять документы, либо помочь внести необходимые записи в реестры несмотря на наличие подозрительных моментов.
Манипуляция с нотариальными действиями
Нотариус в российской правовой системе выполняет роль, которую часто недооценивают. Люди привыкли думать о нотариусе просто как о чиновнике, который ставит печать на документы. На самом деле нотариус является первой линией защиты для государства и граждан от неправомерных юридических действий. По закону нотариус обязан проверить личность участников, удостовериться в их дееспособности, убедиться в подлинности представленных документов, проверить соответствие воли человека тому, что написано в документе. Нотариус должен убедиться, что человек действует добровольно и не находится под влиянием обмана или угрозы. Однако именно эта центральная роль нотариуса в системе защиты прав делает его одновременно идеальной мишенью для манипуляции мошенниками.
Мошеннические манипуляции с нотариальными действиями могут осуществляться несколькими способами, каждый из которых имеет свою специфику и требует разных уровней сложности. Первый и наиболее простой способ – это, введение нотариуса в заблуждение относительно природы документа или обстоятельств, при которых он удостовериваемся. Мошенник может подготовить документ, который на первый взгляд выглядит обычным и обоснованным, но который на самом деле содержит информацию, полученную преступным путём или предназначенную для совершения преступного действия. Например, мошенник может подготовить завещание от имени пожилого человека, которого он контролирует через различные формы давления или которого он ввёл в заблуждение. Завещание выглядит обычным и подготовлено в соответствии со всеми требованиями закона. Пожилой человек приходит к нотариусу, сам подписывает завещание. Нотариус, видя, что человек добровольно подписывает документ, что документ составлен правильно, что человек кажется здоровым и дееспособным, удостоверяет завещание. Нотариус не знает, что человека туда привёл мошенник, что человек находится под влиянием обмана или угрозы, что завещание составлено не по воле самого человека, а по плану мошенника.
Второй способ – это, прямой сговор между мошенником и нотариусом. Нотариус может быть куплен деньгами или вовлечён в преступную деятельность через постепенный процесс компрометации. Сначала нотариус может согласиться закрыть глаза на какую-то небольшую неправильность, например, удостоверить документ от имени человека, которого нотариус не видел лично, но которого представляет его доверенное лицо. Затем мошеннику удаётся убедить нотариуса, что эта практика является обычной и что нет ничего странного в том, чтобы удостоверять документы на основании доверенностей. Затем мошенник может попросить нотариуса удостоверить завещание от имени человека, личность которого не была проверена должным образом. Через серию маленьких шагов нотариус постепенно втягивается в преступную деятельность. После того как нотариус согласился совершить первое явно преступное действие, например, удостоверить заведомо поддельный документ, он становится полностью зависимым от мошенника. Мошенник может угрожать разоблачением, требуя от нотариуса продолжать удостоверять поддельные документы. Таким образом, нотариус может быть преобразован из защитника правовой системы в её врага.
Третий способ – это, использование нотариуса без его ведома, через создание видимости обычной операции, в которой нотариус действует в полном соответствии с законом. Мошенник может приготовить документы, которые были составлены несколько лет назад, но которые никогда не были удостоверены нотариусом. Мошенник может подойти к нотариусу и попросить удостоверить эти документы для целей реорганизации документации или для целей архивирования. Нотариус, видя, что документы датированы несколько лет назад, может предположить, что они были составлены давно и что удостоверение является переоформлением старого документа. Нотариус удостоверяет документ, не полностью понимая его назначение. На самом деле документ был подготовлен мошенником специально для использования в преступной схеме, и удостоверение нотариуса придало ему видимость подлинности и значительно повысило его ценность в преступной деятельности.
Четвёртый способ – это, использование пробелов и двусмысленностей в нотариальном законодательстве для манипуляции процедурой удостоверения. Закон предусматривает, что нотариус должен проверить личность участников на основании паспорта или иного документа. Однако закон не устанавливает чёткой процедуры для проверки подлинности паспорта. Мошенник может подготовить поддельный паспорт, который на первый взгляд выглядит подлинным. Если качество подделки хорошего, нотариус может не заметить подвоха. Кроме того, нотариус не имеет доступа к централизованной базе данных, в которой он мог бы проверить подлинность паспорта онлайн. Многие нотариусы полагаются просто на внешнее сходство документа с образцом, который они видели ранее. Таким образом, мошеннику может удаться удостоверить документ от имени вымышленного человека, просто используя подделанный паспорт.
Пятый способ – это, манипуляция процедурой представительства. Закон позволяет человеку давать доверенность другому человеку, который затем может действовать от его имени в различных юридических операциях, включая удостоверение документов. Мошенник может получить доверенность от реального человека, введя его в заблуждение относительно объёма полномочий, которые даются. Например, мошенник может представить себя юристом и попросить пожилого человека дать ему доверенность для целей ведения судебного дела. Доверенность будет удостоверена нотариусом на основании личной встречи с пожилым человеком. Однако содержание доверенности может быть гораздо более широким, чем то, что человек на самом деле хотел. Доверенность может давать мошеннику полномочия продавать имущество, брать кредиты, удостоверять документы от имени человека. После того как доверенность удостоверена нотариусом, мошенник может использовать её для совершения различных преступных действий, включая удостоверение документов от имени человека, который дал доверенность.