Людмила Макарова – Каждый инвестор желает знать... (страница 13)

Чтобы понять, в чьих интересах действует МВФ, нужно обратиться снова к капиталу фонда. Чем больше средств страна вносит на счет фонда, тем сильнее ее влияние при принятии решений. Лидирующую позицию в данном вопросе занимают США. Также ощутимый вес имеют такие страны, как Япония, Франция, Германия и Великобритания. Несложно предположить, что раз эти страны имеют максимальное влияние, то и голосуют они за принятие решений, выгодных им самим. Часто развитые государства действуют сообща и готовы поддерживать только те страны, которые готовы подчиняться их правилам.

Группа Всемирного банка образована из 5 институтов, 2 из которых представляют непосредственно Всемирный банк. Именно с него мы начнем подробное знакомство с каждым отдельным институтом данной группы.

Всемирный банк, как уже было сказано, состоит из двух организаций: Международного банка реконструкции и развития – МБРР и Международной ассоциации развития – МАР. Обе организации тесно сотрудничают как между собой, так и с другими институтами Группы Всемирного банка.

МБРР работает с 1946 года, он тоже был образован на Бреттон-Вудской конференции для предоставления кредитов странам, пострадавшим во Второй мировой войне. МАР была создана для оказания помощи беднейшим странам в 1960 году.

Задачи и цели Всемирного банка – содействие в развитии стран преимущественно за счёт кредитования. Сегодня многие задачи данной организации носят социальный характер, например, ликвидация голода и бедности, борьба за равноправие полов, сокращение смертности и т. д. Чтобы добиваться развития в этих сферах социальной жизни, государству нужны средства, которые ему может предоставить ВБ.

Для решения этих задач Всемирный банк использует инструменты кредитования нуждающихся стран за счет сумм взносов развитых капиталистических держав.

МББР и МАР имеют небольшую разницу: первая организация предоставляет кредиты развивающимся странам, имеющим средний уровень дохода, а вторая – странам с низким уровнем дохода.

В Группу Всемирного банка входят также следующие образования:

• Международная финансовая корпорация – МФК, которая занимается развитием в экономике частного сектора;

• Многостороннее агентство по гарантиям инвестиций – МАГИ, которое занимается привлечением инвестиций в экономику развивающихся стран;

• Международный центр по урегулированию инвестиционных споров – МЦИУС, который разрешает конфликты и споры по инвестициям.

Организованная и согласованная деятельность всех этих институтов позволяет воздействовать на глобальную экономику всесторонне.

Всемирный банк представляет собой акционерное общество, его акционерами выступают 189 государств-участников (по данным на конец 2019 г.). Количество голосов, принадлежащих стране, зависит от доли в капитале банка, которая определяется долей государства в мировой экономике. Самыми крупными пакетами акций снова обладают США, Великобритания, Германия, Франция и Япония.

Как мы видим, все эти развитые страны и здесь имеют колоссальное влияние. Поэтому и деятельность Всемирного банка служит их выгоде. Например, это заметно по тому, на развитие каких отраслей выдает займы ВБ. Самые большие доли здесь занимают государственное управление, социальная защита, энергетика и горнодобывающая промышленность. Это, безусловно, важные для стран вопросы, но их развитие не дает сильного роста экономики. Вложение в данные отрасли выгодно развитым государствам, которые могут недорого покупать у развивающихся стран сырье и ресурсы, и в то же время дорого продавать инновационные технологии.

Они стали появляться в середине двадцатого столетия, их возникновение – прямое следствие происходящих в то время политических процессов. Если до этого многие государства имели колонии, то теперь колониальная система пришла в упадок. Бывшие колонии получили свою независимость, но столкнулись с большой проблемой – экономической отсталостью, ведь до этого никто не занимался развитием инфраструктуры в колониях, их использовали как источник сырья, товаров, рабочей силы и т. д. Теперь же перед этими государствами встал вопрос о собственном развитии, наращивании экономики, выходе на международный рынок. Для этих целей и стали организовывать региональные банки развития.

Деятельность региональных банков направлена на стратегическое развитие регионов. Развивающиеся страны получают от банков финансирование, которое, главным образом, направляется на развитие инфраструктуры, добывающей и обрабатывающей промышленных отраслей.

Средства для займов такие банки могут привлекать как из стран, входящих в данный регион, так и извне. Часто в них участвуют развитые страны, поскольку отсталые и развивающиеся страны не могут самостоятельно обеспечить должное финансирование. Причины такой «помогающей» экономической политики развитых стран неочевидны. Здесь имеет место не только гуманистический настрой, но и собственная выгода, ведь финансирующие страны могут выдвинуть собственные условия. Например, они выдадут займ на развитие образования в стране, чтобы потом привлекать перспективных молодых людей в свои страны с лучшими условиями для жизни.

Еще одна отличительная черта банков развития – лояльность и длительность займов. Многие из них выдают кредиты на срок до 40 лет под достаточно низкие проценты: от 1 до 4 % годовых.

Сегодня основными банками развития являются:

• МаБР – Межамериканский банк развития

• АфБР – Африканский банк развития

• АзБР – Азиатский банк развития

• ИБР – Исламский банк развития

• ЕБРР – Европейский банк реконструкции и развития

• ЕИБ – Европейский инвестиционный банк

Рассмотрим Азиатский банк, чтобы получить общее представление о структуре и функциях данных организаций. В состав этого банка входят региональные и нерегиональные члены. К региональным относятся страны Азии и Азиатско-Тихоокеанского региона (Австралия, Индия, Китай, Япония и др.). К нерегиональным относятся, в основном, страны Европы: Франция, Швейцария, Бельгия и др. Всего стран-членов АзБР – 68. Все они являются его акционерами, то есть вносят свою долю в капитал банка. При необходимости страна-участник может взять кредит у банка из средств этого капитала и направить их на развитие инфраструктуры.

То есть банки развития действуют по принципу любых международных банков, при этом их цель – экономическое развитие конкретного региона (для азиатского банка развития – Азии, африканского – Африки и т. д.).

Отличается от всех остальных только Европейский банк реконструкции и развития (сокращенно ЕБРР). Отличие заключается в том, что действия банка очень политичны. Он содействует развитию только тех стран, которые придерживаются принципов капитализма и демократии. Остальные банки такой черты не имеют.

Центральные банки стран связывает друг с другом Банк международных расчетов (БМР). Этот институт был создан в 1930 году, штаб-квартира располагается в Швейцарии в городе Базель. Изначально данный банк создавался для гарантирования выплат Германией репараций странам, победившим в Первой мировой войне.

Но позже цели его работы изменились. Сейчас цель БМР – поддержание связей между центральными банками, которые являются его акционерами, и развитие экономических связей между странами.

Итак, что может делать БМР? Он может:

• кредитовать центральные банки;

• принимать депозиты от них.

В первых двух пунктах мы должны обозначить разницу между БМР и всеми перечисленными выше организациями. БМР кредитует и принимает депозиты именно от центральных банков. А Международный валютный фонд, Всемирный банк и банки развития работают с правительствами стран.

Также он может:

• торговать ценными бумагами;

• торговать драгоценными металлами и хранить их;

• проводить операции на глобальном рынке.

Все эти операции БМР проводит как услуги, предоставляемые центральным банкам. Он обеспечивает для них возможности инвестирования и обмена валют между собой или обмена валют на драгоценные металлы.

Еще БМР может развивать сеть международной торговли, заключая соглашения с центробанками. Средства БМР получает за счет депозитов, которые хранят в нем центральные банки. Из этих средств банк может брать деньги для кредитования центральных банков различных стран.

БМР – акционерное общество, его акционерами являются центральные банки, которых на момент написания книги 63, когда стран в мире 195. Дело в том, что другие страны мира не относятся к играющим ведущую роль в мировой экономике, поэтому и не испытывают острой потребности быть частью этой организации. На заметку, Банк России является акционером БМР.

Также БМР сотрудничает с другими финансовыми институтами, в том числе с ВБ и МВФ. Данный банк способствует решению экономических вопросов, связанных с торговлей между странами, в которой принимает активное участие как кредитор, а также как покупатель и продавец на глобальном рынке.

• Главные финансовые институты на международном рынке – это Международный валютный фонд, Группа Всемирного банка, в частности МБРР и МАР, БМР, региональные банки развития и Банк международных расчетов.

• Международная финансовая система – сложный механизм. Для ее поддержания и усовершенствования ежедневно тратится огромное количество ресурсов, времени и человеческих усилий. Помимо перечисленных финансовых институтов, которые являются крупнейшими и важнейшими для экономики, существует множество более мелких организаций, выполняющих самые различные функции. Но они все же не играют решающую роль в мировой экономике.