Игорь Копырин – Деньги под 15%+. Как финансировать бизнес когда банки душат. (страница 36)

– Значит, валовая прибыль – 25 миллионов.

Антон кивнул.

– И ты думаешь, что это твои деньги.

Пауза.

– А это не так.

Сергей открыл следующую таблицу.

– Теперь смотри сюда.

Он начал говорить медленно, будто раскладывал по слоям.

– Средний срок оплаты клиентов – 42 дня.

– Средний срок оплаты поставщикам – 12 дней.

– Зарплаты – каждые 14 дней.

Антон нахмурился.

– И?

– И это значит, – Сергей посмотрел прямо, – что ты финансируешь свой бизнес на 30 дней вперёд.

Он повернул экран.

– Вот расчёт.

Ежемесячно:

Выручка – 90 млн

Себестоимость – 65 млн

Операционные – 18 млн

Разрыв по времени:

Клиенты платят через 42 дня → деньги приходят позже

Поставщики – через 12 дней → деньги уходят раньше

Разница: 30 дней

– Теперь считаем, – продолжил Сергей.

Он быстро набрал цифры.

– Тебе нужно финансировать 30 дней оборота.

Антон молчал.

– 90 млн / 30 дней = 3 млн в день.

– Умножаем на 30 дней.

Сергей повернул экран.

– 90 миллионов.

Комната словно замерла.

– Подожди, – Антон посмотрел с недоверием. – Это не может быть.

– Может, – спокойно ответил Сергей. – Это твой реальный «скрытый долг».

Антон провёл рукой по столу.

– Но у нас нет кредита на 90 миллионов.

– Есть, – сказал Сергей. – Просто он не оформлен.

Пауза.

– Ты его финансируешь сам. Каждый день.

Тишина повисла тяжёлым слоем.

Антон посмотрел на цифры ещё раз.

– То есть…

Он говорил медленно.

– Вся моя «прибыль»…

Сергей кивнул.

– Уходит в этот разрыв.

Антон посмотрел в упор.

– Тогда где деньги?

Сергей ответил сразу:

– В дебиторке.

Пауза.

– И в складе.

Он переключил ещё одну вкладку.

– Склад – 47 миллионов.