Евгений Волков – Бабушкины сети. Техники мошенничества на недвижимость и защита от них (страница 14)

Третий этап – - это подготовка документационной базы. Здесь начинается активная работа со специалистами, вовлечёнными в мошеннический заговор. Документы должны выглядеть убедительно и должны содержать все необходимые реквизиты, печати, подписи. Если требуется нотариальное удостоверение, мошенники либо добиваются согласия нотариуса на удостоверение поддельного документа, либо создают поддельный нотариальный бланк и печать. Если требуется регистрация в органах, они договариваются с работником регистрационного органа, который за вознаграждение сделает необходимую запись. На этом этапе может быть подготовлено множество документов: поддельные завещания, поддельные договоры купли-продажи, поддельные акты передачи имущества, поддельные доверенности и многое другое. Каждый документ должен быть в полной мере убедительным, содержать правильно воспроизведённые отметки органов власти, иметь историю создания, которая может быть объяснена и обоснована.

Четвёртый этап состоит в подготовке судебного дела. На этом этапе адвокат или юрист, вовлечённый в мошенничество, начинает разработку юридической стратегии. Он анализирует потенциальные возражения со стороны ответчика (то есть текущего собственника), разрабатывает аргументацию, подготавливает исковое заявление, которое излагает претензии истца в форме, приемлемой для суда. На этом этапе мошенники часто консультируются с другими юристами, хотя те не всегда осознают, что помогают преступлению. Исковое заявление должно быть составлено таким образом, чтобы на первый взгляд выглядеть основательным и обоснованным, содержать ссылки на нормы законодательства, на судебную практику, на имеющиеся доказательства. Мошенники часто используют очень сложный юридический язык, создавая видимость профессионального подхода, которая может впечатлить судью и озадачить ответчика, особенно если ответчик не имеет опыта в судебных разбирательствах.

Пятый этап – это, установление контакта с жертвой и последующее её введение в заблуждение. Здесь используются техники социального инжиниринга, описанные ранее. Мошенник может представиться риэлтором, юристом, банковским сотрудником или государственным чиновником. Его целью является получение информации о жертве, её финансовом состоянии, её семейных обстоятельствах, её психологических уязвимостях. Если жертва находится в сложной ситуации, мошенник может предложить решение этой проблемы. Если жертва ищет способ получить деньги, мошенник может предложить выгодную сделку. На этом этапе может также произойти подписание жертвой различных документов, обычных и формальных, но которые на самом деле могут быть использованы мошенниками в различных целях.

Шестой этап состоит в подаче иска в суд. На этом этапе исковое заявление, подготовленное на четвёртом этапе, вместе со всеми поддельными документами и доказательствами направляется в суд. Адвокат или представитель истца лично подаёт документы, часто вместе с заявлением о том, что он готов представлять интересы истца. Суд регистрирует иск, и начинается судебный процесс. На этом этапе текущий собственник (жертва) должен быть надлежащим образом уведомлён о поданном иске, но в некоторых случаях мошенники могут манипулировать процедурой уведомления, создавая ситуацию, при которой жертва не получает своевременное уведомление или получает его в таком виде, что не полностью понимает серьёзность ситуации.

Седьмой этап – - это первые судебные заседания. На этом этапе дело рассматривается судом. Судья знакомится с исковым заявлением, с представленными документами, выслушивает позицию сторон. На первом заседании мошеннический адвокат излагает позицию истца, обосновывает его претензии, ссылается на представленные документы и доказательства. Если текущий собственник (жертва) не имеет квалифицированного представительства, он может быть не готов должным образом защищать свои интересы. Жертва может быть в шоке от неожиданного иска, не понимает юридических аргументов, не знает, какие документы поддельны, а какие выглядят убедительно. На этом этапе очень часто происходит грубая ошибка жертвы: она не достаточно серьёзно относится к процессу, надеется, что «всё разберётся само по себе», или не может позволить себе нанять квалифицированного юриста.

Восьмой этап состоит в развитии судебного процесса. Здесь мошеннический адвокат использует все возможные процессуальные приёмы и манипуляции. Он может подать множество дополнительных документов, которые подтверждают позицию истца. Он может заявить о необходимости проведения экспертизы, что затянет процесс. Он может создавать препятствия для надлежащего уведомления ответчика, истца или его представителя о заседаниях. Он может манипулировать процедурой и процессуальными сроками. Во время заседаний он может использовать сложные юридические аргументы, которые могут озадачить судью, особенно если судья не специализируется на делах такого типа. На этом этапе очень часто жертва, не имея надлежащего представительства, начинает проигрывать процесс в силу прогрессирующей ошибки в исходной позиции и накопления процессуальных упущений.

Девятый этап – - это вынесение промежуточных или окончательных решений. После серии заседаний судья выносит решение. Если мошеннический адвокат хорошо подготовил дело, если судья недостаточно внимателен или коррумпирован, решение может быть вынесено в пользу истца. Решение суда может быть вынесено по всем пунктам иска или по части пунктов. Если решение вынесено в пользу истца, оно может содержать требование о признании сделки (покупки жертвой квартиры) недействительной, о возврате имущества в собственность отчуждателя, или о передаче имущества истцу. В некоторых случаях промежуточные решения используются для создания видимости неустранимых трудностей в положении жертвы, что может побудить жертву к капитуляции и согласию на невыгодное урегулирование.

Десятый этап состоит в апелляционном процессе (если жертва вносит апелляцию). Если жертве удалось нанять квалифицированного адвоката и она решила обжаловать решение суда первой инстанции, начинается апелляционный процесс. На этом этапе мошеннический адвокат должен защищать решение первой инстанции перед апелляционной инстанцией. Мошенники часто используют апелляционный процесс для затягивания дела, подачи новых документов, которые расшифровывают позицию истца. Апелляционный процесс может длиться месяцы или даже годы, в течение которых жертва находится в состоянии неопределённости и беспокойства.

Одиннадцатый этап – - это исполнение судебного решения. После того как судебное решение вступает в силу (либо никто не подаёт апелляцию, либо апелляция отклоняется), решение должно быть исполнено. Это означает, что если решение было вынесено в пользу истца, то имущество должно быть передано его собственности, и имущество должно быть зарегистрировано на его имя в органах регистрации. На этом этапе мошенники часто получают окончательный контроль над квартирой. Если истец – - это фронтмен, мошеннический лидер может быстро переформировать право собственности, передав квартиру другому лицу, создав видимость законной сделки.

Двенадцатый этап – - это реализация полученного имущества. Теперь мошенники владеют квартирой (или контролируют её через подставных лиц). Они могут продать квартиру, сдать её в аренду, использовать как залог для получения кредита, или сохранить её как актив до лучшего времени. На этом этапе очень часто происходит отмывание денежных средств и их вывод в безопасное место.

Весь процесс может занимать от одного до нескольких лет в зависимости от сложности схемы, загруженности суда, компетентности и активности жертвы в защите своих интересов. Жертва, узнав о совершённом против неё преступлении, может попытаться оспорить решение суда через кассационное производство или через подачу исков о признании судебного решения ошибочным и полученным в результате подделанных документов. Однако к этому времени уже много времени потеряно, и мошенники часто успевают скрыть следы и вывести средства.

Использование поддельной документации

Поддельная документация является одним из ключевых инструментов, без которого мошенничество на рынке недвижимости попросту не может быть осуществлено на практике. Если мошеннической группировке удастся завоевать доверие жертвы благодаря социальному инжинирингу, это только создаёт предпосылки для совершения преступления. Для того чтобы преступление было реально осуществлено и чтобы оно оставило видимость законной деятельности, необходимо создать документальное основание, которое выглядит убедительно и может быть представлено как доказательство в суде. Системы государственной регистрации, судебные процедуры, финансовые системы банков – все они опираются на документы. Если документ выглядит подлинным, система часто работает с ним так, как если бы это был действительно подлинный документ, даже если в действительности он подложный. Для преступников это значит, что наибольший эффект достигается не благодаря физическому завладению квартирой, а благодаря манипуляции документами, которые подтверждают право собственности или подтверждают наличие у кого-то иного права на эту квартиру.