Евгений Волков – Бабушкины сети. Техники мошенничества на недвижимость и защита от них (страница 13)

Важно отметить, что структура цепочки бенефициаров не является жёсткой. Она может варьироваться в зависимости от масштаба схемы, её сложности, географического охвата и типа используемых методов. В некоторых случаях цепочка может быть проще, с меньшим количеством уровней. В других случаях она может быть значительно более сложной, с дополнительными уровнями и ветвями. Кроме того, часто один человек может занимать несколько ролей в системе. Например, адвокат, занимающийся подготовкой исков, может также выступать как посредник, осуществляющий первоначальный контакт с жертвой и её убеждение.

Система распределения доходов в этой цепочке строится на принципе взаимной выгодности и взаимного контроля. Каждый участник понимает, что его собственный доход зависит от успеха всей схемы. Если кто-то совершает ошибку или не выполняет свою роль хорошо, вся схема может рухнуть, и никто не получит свой доход. Это создаёт взаимный интерес к тому, чтобы каждый участник выполнял свою роль качественно. Одновременно, система распределения доходов также служит механизмом обеспечения молчания и лояльности. Каждый участник имеет финансовый интерес в том, чтобы схема не была раскрыта. Более того, каждый участник знает, что если он предаст систему, он не только лишится дохода, но и может столкнуться с возмездием со стороны остальных участников. Это создаёт мощный механизм самозащиты системы от разоблачений… Цепочка бенефициаров также включает людей, которые могут быть названы «коррумпированными вратами» в государственной системе. Это работники правоохранительных органов, судьи, работники налоговых органов, работники органов регистрации, которые предоставляют информацию, защиту или содействие преступной организации. Эти люди часто получают регулярные выплаты за предоставление информации, за игнорирование определённых действий, за помощь в избежании отслеживания. Их роль в цепочке бенефициаров может быть менее видимой, но она является критически важной для успеха схемы. Без доступа к информации, без возможности избежать обнаружения, без поддержки со стороны органов власти мошеннические схемы не могли бы функционировать на том масштабе, на котором они функционируют в настоящее время.

Интересный аспект системы распределения доходов состоит в том, что она часто структурирована таким образом, чтобы минимизировать прямые связи между участниками. Организатор часто не знает лично многих из тех, кто участвует в его схемах. Вместо этого, информация и деньги передаются через промежуточные звенья, которые служат буфером между разными уровнями иерархии. Это имеет несколько целей. Во-первых, это затрудняет работу правоохранительных органов, так как они не могут легко проследить связи между участниками. Во-вторых, это защищает организатора от ареста, так как у него часто нет прямых доказательств его причастности к конкретным преступлениям. В-третьих, это позволяет быстро заменить арестованного участника без нарушения всей системы, так как остальные участники продолжают взаимодействовать с буфером, а не напрямую с арестованным участником.

Система также часто включает механизмы для решения конфликтов между участниками. Если возникает спор о распределении доходов, если кто-то считает, что получил менее справедливую долю, если кто-то подозревает другого в воровстве или предательстве, возникает необходимость в механизме разрешения этого конфликта. В преступных организациях часто существуют «судьи» или «арбитры», которые рассматривают такие споры и принимают решения. Эти люди обладают авторитетом в преступном мире и их решения уважаются всеми участниками. Система арбитража, хотя и неформальна, часто является более эффективной, чем официальная правовая система, так как участники мотивированы быстро и тихо разрешить конфликт, чтобы не привлечь внимание правоохранительных органов.

Динамика цепочки бенефициаров со временем меняется. Когда схема только начинает функционировать, она может быть простой и включать только нескольких участников. Однако по мере успеха схемы и по мере её расширения, количество участников растёт, структура усложняется, появляются новые уровни иерархии. На этом этапе система часто становится более уязвимой, так как большое количество участников означает, что вероятность того, что кто-то совершит ошибку или решит сотрудничать с правоохранительными органами, растёт. Однако одновременно система часто становится более устойчивой, так как она развивает механизмы самозащиты, механизмы для контроля за участниками, механизмы для быстрого реагирования на угрозы.

Интересная и тревожная тенденция состоит в том, что некоторые преступные организации, занимающиеся мошенничеством на рынке недвижимости, начали использовать элементы лидерской многоуровневой системы маркетинга. В такой системе участники не только получают доход от собственной деятельности, но и получают процент от доходов людей, которых они набрали в схему. Это создаёт мощный стимул для рекрутирования новых участников и для масштабирования системы. Одновременно это создаёт еще больший уровень иерархии, так как люди, которые успешно рекрутируют новых участников, получают больший доход и переходят на более высокие уровни системы.

Цепочка бенефициаров часто простирается и на жертв мошенничества. В некоторых случаях жертва может быть втянута в роль соучастника преступления. Например, жертва может быть убеждена подписать документ, для защиты своих интересов, но на самом деле этот документ используется мошенниками для совершения дополнительных преступлений. В этом случае жертва становится одновременно жертвой и соучастником, хотя она часто не сознаёт полное значение своих действий. Это создаёт ещё более сложную динамику, так как жертва становится вовлечённой в систему и может затруднять собственное спасение.

Для граждан, понимающих эту цепочку бенефициаров, становится ясным, почему мошенничество на рынке недвижимости столь распространено и столь трудно искоренить. Это не деятельность одного преступника, а сложная система, в которой множество людей, часто включая государственных чиновников, получают выгоду от преступления. Без скоординированного и масштабного противодействия, без удаления источников выгоды для участников системы, мошенничество будет продолжаться и расширяться. Понимание этого должно мотивировать граждан на повышение бдительности и на борьбу с попытками манипуляции, так как каждая жертва мошенничества не только теряет своё имущество и здоровье, но и невольно питает систему, которая приносит выгоду множеству других людей, включая тех, кто должен был бы защищать граждан от таких преступлений.

ЧАСТЬ II: СУДЕБНЫЕ СХЕМЫ И ВОЗВРАТ КВАРТИР

Глава 4. Схема «Возврата через суд»: как это работает

Классическая последовательность действий мошенников

Судебное мошенничество с целью присвоения недвижимого имущества следует определённому алгоритму, который преступники отрабатывали в течение многих лет. Хотя варианты могут отличаться в зависимости от конкретной ситуации, географического региона и имеющихся ресурсов, базовая последовательность действий остаётся относительно постоянной. Знание этой последовательности имеет критическое значение для граждан, так как позволяет им распознать опасные знаки на ранних этапах развития мошеннической деятельности, когда противодействие ещё возможно и эффективно. Мошеннический процесс, как правило, начинается задолго до подачи какого-либо иска в суд. Предварительная работа занимает недели или месяцы и включает в себя множество этапов, каждый из которых имеет решающее значение для общего успеха схемы.

На самом первом этапе происходит идентификация и анализ целевого объекта. Мошенники используют различные источники информации для выявления потенциального имущества, которое будет предметом их интересов. Они могут просмотреть объявления о продаже недвижимости, изучить реестры собственников, обратиться к органам регистрации прав, провести интернет-поиск. Они ищут квартиры, которые отвечают определённым критериям: высокая стоимость, желательно полностью оплаченные и без обременений, расположенные в престижных районах, которые легко поддаются реализации. Особое внимание уделяется квартирам, принадлежащим пожилым людям или людям, которые по какой-то причине менее защищены правовой инфраструктурой. Параллельно с идентификацией объекта происходит сбор информации о текущих собственниках. Мошенники изучают судебную практику по делам, связанным с этим имуществом, проверяют наличие решений суда, обременений, залогов. Особое внимание уделяется выявлению фактов, которые могут быть использованы для создания видимости законных оснований для судебного иска. Например, если квартира была унаследована давно, и наследники не оформили документы надлежащим образом, это может быть использовано. Если квартира была приватизирована в 1990-е годы, и документы могут содержать формальные ошибки, это также может быть использовано.

Следующий этап включает в себя поиск или создание истца, человека, который будет выступать в суде имеющим претензию на имущество. Идеально, если это реальный человек с реальными основаниями для претензии, но мошенники часто создают фикцию таких оснований. Они могут выдумать наследника, создать видимость отчуждателя квартиры, или использовать реального, но легко управляемого человека, которого они контролируют через различные формы давления или поощрения. Этот человек будет официальным лицом, от имени которого будут подаваться документы в суд и который будет выступать в роли истца. Мошенники обычно выбирают таких людей, которые не будут привлекать внимания правоохранительных органов либо потому, что они слишком наивны, чтобы понять серьёзность происходящего, либо потому, что они достаточно запуганы, чтобы следовать инструкциям.