Эрика Стэнфорд – Лихая крипта. Кто и как зарабатывает на цифровых валютах (страница 10)

Мы хотели избежать непростой ситуации. Такой, когда люди на стороне прочитают наш уставной документ и смогут приступить к реализации нашей концепции до того, как мы ее запустим. Поэтому мы решили подержать вас некоторое время в неведении! Но вот они мы, и наша предпродажа начнется через несколько часов[74].

Безумие. Команда разрабочтиков изначально претендовала на столь великие задачи, что их физически невозможно легко скопировать на практике даже при наличии теоретического решения. Которого, напоминаем, и в помине нет. Оправданию с задержкой публикации уставных документов противоречил текст собственного же рекламного заявления компании, что любой, кто вдохновится их решениями, может их копировать. Просто невероятно, что организаторы аферы действительно написали такое взаимоисключающее утверждение чуть ли не в соседних параграфах. Но так они и сделали.

Настолько же невероятно бредовы и причины сокрытия подробностей работы над проектом:

Мы знаем, что в какой-то момент придется опубликовать имена некоторых наших сотрудников. Тем не менее мы хотим придержать определенную часть информации до полного запуска всех наших проектов. Мы не будем упоминать имена сотрудников и субподрядчиков никогда и ни под каким видом. Правило обязательно к исполнению для безопасности нашего проекта и безопасности окружающих… Как нам обеспечивать конфиденциальность, если мы окажемся вынуждены раскрыть свои личности? Кто угодно сможет вызвать нас, посетить и подвергнуть рассмотрению наши (а стало быть, и ваши) финансовые операции! Это не то, чего мы хотим[75].

Нежелание разглашать личности команды – типичный признак обмана.

Заявление, что лишь анонимность поможет защитить конфиденциальность, попросту смехотворно.

Что самое забавное, уставные документы PlexCoin часто критиковали другие ICO. Конечно, интересно, как именно это соотносилось с претензиями компании на коренное изменение мировой финансовой системы и насколько вообще имело смысл включать подобный раздел в уставной документ. Но в нем писали следующее: «Мы заметили, что некоторые ICO демонстрируют облик сайта аналогичный нашему. Мы также видели некоторые фотографии и данные членов своего проекта на ресурсах других компаний (не будем их тут называть). Кроме того, нам попадались и фотографии наших людей с поддельными личными данными»[76]. Многие сторонние наблюдатели оценили иронию подобных заявлений сразу же и в полной мере.

Вероятно, самой большой претензией разработчиков PlexCoin стала предполагаемая функция предсказания будущего. Указание цены PlexCoin с точностью до цента на годы вперед. Мощная заявка на успех, не поспоришь! Для первых инвесторов PlexCoin стоил всего 13 центов за токен. Популярный рыночный трюк заключен в том, что, если продавать что-то дешевое с утверждением, что оно скоро подорожает, обязательно найдутся те, кто немедленно кинется за покупкой только по этой причине. С PlexCoin так и вышло. Исходная стоимость значилась в документах как 0,26 доллара, так что продавали токены вроде как «за полцены» – но этому предстояло «вскоре измениться». Если предварительная распродажа оканчивалась закупкой всех токенов, объявленная ценность внезапно, без причин и немедленно подскакивала до 1,76 доллара за токен. В этом случае, по заявлениям организаторов мошенничества, «цена исходной закупки для инвесторов увеличивалась бы на 1354 % за 29 дней или даже быстрее». На конец 2018 года в рекламных материалах обещали 14 долларов за PlexCoin[77]. Разумеется, это наглое вранье. Нет совершенно никаких рабочих инструментов, чтобы оценить заранее курс валюты, не говоря уже про гарантию стоимости чего-то новодельного и не особо понятно зачем нужного. Хозяева PlexCoin однозначно заявляли свой продукт как постоянно дорожающую валюту. Это не просто тревожный признак. Такие рекламные заявления прямо нарушают действующие финансовые законы. Нет товара, который бы только дорожал. В этом случае все закончилось немного предсказуемо. Сомнительный токен вообще ничего больше не стоит, его вывели из торгового оборота.

Несмотря на явные признаки мошенничества, авантюристам во главе PlexCoin удалось собрать 15 миллионов долларов при цели в 249,5 миллиона долларов в плане развития проекта. Государственные структуры достаточно быстро заметили, что работа команды PlexCoin содержит признаки мошеннической схемы. Произошло это в первые же дни после запуска[78]. Пара месяцев тюрьмы и штраф в 100 000 долларов все еще не заставили супругов, основателей проекта, поделиться подробностями схемы, которые так нужны следователям. Неизвестно, кто еще работал в составе команды на вывод средств на анонимные счета, помимо этой пары и обычных наемных сотрудников.

PlexCoin не самый типичный пример мошеннического бегства, потому что компетентные органы приняли организаторов в работу куда раньше, чем те успели действительно сбежать. Возможно, авантюристы действительно хотели бежать. Но вместо этого они поехали отвечать на всякие неудобные вопросы по формальному обвинению в «растрате средств инвесторов на ежедневные личные расходы и обновление недвижимости»[79]. Их активы заморожены на время следствия. Многие инвесторы уже расстались с надеждой снова увидеть свои деньги[80].

В магазин с деньгами инвесторов

К глубокому разочарованию инвесторов, основатели ICO зачастую растрачивали часть, а то и все доступные им средства на собственные нужды. Финансовые штрафы за растрату по закону обычно куда ниже стоимости приобретений. А в некоторых грамотно запланированных случаях на уплате штрафа любые дальнейшие проблемы с дорогостоящей растратой еще и заканчиваются навсегда – легально.

Создатели проекта «Шопин», гипотетической платформы для персонализированных закупок в сети, разумеется, на блокчейне, обещали продавцам удобные личные кабинеты[81]. Запуск сопровождали массовые претензии на самое разное партнерство с флагманами рынка. Конечно же, совершенно лживые[82]. Но даже так проект собрал 42 миллиона долларов, пусть и на мошенничестве. Инвесторов обманывали с момента запуска. Основатели сходили на шоппинг буквально ценой как минимум в 500 000 долларов только для собственного удовольствия. В списке растрат – дорогостоящая аренда, товары, развлечения и даже интимные эскорт-услуги[83]. Разумеется, платформа блокчейн-шоппинга в рабочем виде так и не появилась, но создатель хотя бы неплохо провел время. Штраф составил 450 000 долларов, что на целых 50 000 долларов меньше, чем мошеннику удалось вытянуть со счетов за один шоппинговый загул[84].

Игра с чужой надеждой

Самый большой пример чистого бегства с деньгами – вьетнамская компания Modern Tech. ICO-проект разработки ее специалистов помог выманить жуликам 660 миллионов долларов у 32 000 человек. Это с учетом нелегальности операций с криптовалютой в Республике Вьетнам. Большинство инвесторов нарушали закон своего государства самим фактом инвестиции[85]. Это их разочаровало, но отнюдь не сдержало. PinCoin, криптовалюта проекта, слишком уж хорошо помогала обманщикам злоупотреблять человеческой жадностью[86]. В каком-то смысле не удивительно, что даже нелегальный сбор денег компанией все равно вышел на многомиллионные объемы инвестиций.

Как и в случае многих других мошеннических схем, вроде OneCoin, Bitconnect и Plus Token, одной лишь гарантией высоких прибылей команда аферистов завлекала всех, кто надеялся улучшить свою жизнь одной простой инвестицией. Частое и вполне понятное человеческое стремление к наживе заставляет некоторых людей сознательно игнорировать тревожные признаки. PinCoin обещали вывести на прибыль в 48 %. Еще 8 % бонуса обещали за привлечение новых инвесторов[87]. Сайт ICO нарисовали красиво, с неплохим дизайном. Но кроме громких слов и цветастых оборотов рекламный материал не содержал практически никакой полезной информации.

Во многих смыслах мошенничество не скрывали даже в первые дни жизни проекта. Руководство компании Modern Tech работало с прицелом на деньги инвесторов, не разбиравшихся в финансах. Они попросту не могли вовремя разглядеть обман. За первой криптовалютой последовала вторая, iFan, которую позиционировали как средство финансового общения звезд и фанатов[88]. Разработчики обещали привлечь вьетнамских поп-исполнителей в свои сети. Инвесторам обещали стремительный рост ценности новых криптовалют. Разумеется, как и любое другое типовое обещание бесчисленных новых ICO, это тоже осталось ложью.

Администрация PinCoin изначально выплатила инвесторам обговоренные прибыли. Но вскоре платежи деньгами сменили на выдачу токенов iFan. Затем любые платежи встали окончательно. Платформа исчезла. Семеро граждан Вьетнама сбежали из страны[89] – и это бегство оказалось самой большой подобной аферой в истории региона.

Главная проблема с мошенническим бегством при работе с криптовалютой заключена в самой доступности этого нехитрого приема.

Сейчас мы посмотрели на самые громкие примеры бездумного доверия жуликам мира криптовалют. Следующая остановка – самые большие и печально знаменитые спланированные обманы. Для начала, благодаря серии подкастов БиБиСи, – громкая история пропажи «криптокоролевы».