Александр Бородин – Методики управления чистой прибылью (страница 8)
Мой опыт управления финансами IT-компаний доказал, что успех бизнеса зависит от четкого планирования роста выручки и строится на точном анализе финансовых драйверов. Именно поэтому я делюсь с вами шаблоном «Диаграмма роста – от базового дохода к цели» с инструкцией по его использованию – это мощный инструмент для IT- и SaaS-компаний, стремящихся достичь амбициозных целей по росту годового дохода. Он визуализирует влияние оттока клиентов, допродаж текущим клиентам и новых продаж, помогая понять, какие факторы обеспечат рост, например, на 50%. Водопадная диаграмма наглядно показывает вклад каждого драйвера, позволяя командам продаж, маркетинга и финансов моделировать различные сценарии. Этот инструмент превращает сложные данные в понятную стратегию, помогая принимать решения, которые ускоряют масштабирование. Используйте шаблон, чтобы выявить ключевые рычаги роста и направить ваш бизнес к новым вершинам!
В дополнение к моей профессиональной деятельности, я также веду канал, на котором делюсь полезной информацией по управлению финансами в IT SaaS. На этом канале я публикую статьи, рекомендации и практические кейсы, которые могут быть полезны как для начинающих, так и для опытных специалистов в сфере финансов. С радостью помогу вам, если у вас возникают сложности с построением финансовых процессов в SaaS-компании или если у вас есть какие-либо вопросы по управлению финансами в этой сфере. Не стесняйтесь обращаться – я всегда готова поделиться опытом.
Контакты для связи:
Телеграм: https://t.me/oameshalina
Телеграм-канал: https://t.me/cfo_saas
Отсканируйте QR-код, чтобы скачать инструкцию и получить доступ к шаблону для быстрого и легкого внедрения инструмента в ваш бизнес:
https://disk.yandex.ru/i/6Ye53irG_rXexw
6 приемов, которые повысили прибыль в крупном девелоперском проекте на 22% – Екатерина Шандорова
Сфера: девелопмент и строительство
Меня зовут Екатерина Шандорова, и я в корпоративных финансах с 2009 года. У меня два профильных образования – «Финансы и кредит» и «Антикризисное управление и оценка стоимости бизнеса». Плюс постоянные повышения квалификации – управление проектами, ВЭД, финансовое моделирование, управление командами.
Большую часть карьеры я проработала в одном холдинге с разными направлениями: производство, строительство, розница, опт и инвестиции.
Первый мой опыт на позиции финансового директора случился неожиданно: в кризисном направлении не могли найти руководителя, и через полгода безуспешных поисков руководство доверило эту роль мне. Было страшно, но я как раз хотела сложных задач и сразу согласилась. За год напряженной работы с командой бизнес вышел из убытков, неликвиды сократились на 90%, маржинальность выросла на 30%, неэффективные кредиты закрыты. Результат: из ежемесячных убытков не менее 1 млн компания вышла на чистую прибыль от 5 млн в месяц.
Позже я стала консультировать предпринимателей, выстраивала управленческий учет, разрабатывала финансовые модели, организовывала управление денежными потоками и внедряла программные продукты.
В 2020 году мне поступило приглашение сопровождать девелоперскую компанию – проект был сложный, без финансового управления и с накопленными нерешенными задачами. Работу требовалось начинать срочно, практически с чистого листа и на высокой скорости.
Я люблю проекты со сложными задачами, где финдир – не статист, а стратег. Девелопмент как раз такой случай.
В данной главе я опишу 6 рабочих приемов повышения чистой прибыли в проектах такого рода на примере конкретного кейса.
Речь пойдет о проектах девелопмента в форматах Built-to-Suit и Built-to-Rent. Компания планировала возводить крупные объекты стоимостью не менее 1 млрд руб.
Что такое Built-to-Suit и Built-to-Rent и чем они отличаются от других проектов в сфере строительства коммерческой недвижимости?
Фактически это строительство «под ключ» в соответствии с точным техническим заданием заказчика, которое часто обладает специфическими и нетипичными требованиями.
Спецификой таких проектов является то, что доход девелопера известен заранее: это или ставка аренды, или цена продажи объекта недвижимости, которые зафиксированы еще до начала работ. Возможности повышать цену после заключения договора у исполнителя нет.
Для увеличения чистой прибыли остается только ограниченный круг решений: снижение расходов, стоимости денег, исключение риска уплаты штрафов за нарушение сроков.
Роль финансового директора в девелоперских проектах
В проектах с фиксированной выручкой роль финансового директора становится без преувеличения стратегической. Здесь нельзя компенсировать рост затрат увеличением цены. Финансист становится не просто контролером, а полноправным участником проектной команды, принимающим ключевые решения.
Что входило в круг моих задач:
• построение многосценарной финансовой модели с учетом рисков (фин. модель проекта должна быть точной и многосценарной, в ней должно быть предусмотрено все: от колебания курсов валют до задержек в госэкспертизе и подключении к сетям);
• обеспечение проекта достаточным объемом финансирования (поиск альтернатив источников финансирования и сложное банковское структурирование сделки);
• участие в формировании графиков реализации проекта и финансирования;
• контроль стоимости, контрактов и обязательств;
• регулярный пересмотр экономической модели по ходу реализации.
Если не заложить участие финансиста на старте, велика вероятность, что проект либо выйдет в убыток, либо не состоится вовсе.
Девелоперу необходимо детально оценить сам проект, проанализировать все риски и определить способы влияния на затраты. Но сделать это надо до старта и до того, как стороны ударят «по рукам» – подпишут договор.
Особенности проекта, с которыми пришлось столкнуться:
• фиксированная цена;
• длительный проект;
• жесткие сроки;
• наличие серьезных рисков, влияющих на прибыль (или даже на факт исполнения проекта);
• ограниченный набор решений для повышения прибыли.
6 приемов повышения чистой прибыли:
Прием 1. Снижение стоимости финансирования
Влияние на чистую прибыль:
• экономия на процентах по кредитам: 90 млн руб. в год.
Инструменты:
В первостепенных задачах упор был сделан прежде всего на привлечении выгодного финансирования. Мы задействовали:
• льготные программы, субсидируемые государством;
• партнерское финансирование на выгодных условиях.
Нам удалось получить льготный кредит под ставку в три раза ниже рыночной, а также привлечь партнерское финансирование, обеспечив его банковскими гарантиями.
Что было сделано:
• детальный анализ льготных программ, плотное взаимодействие с банками и фондами;
• разработка многосценарной финмодели, которая включала отклонения, риски, резервные сценарии;
• прозрачная отчетность и быстрая подготовка документов, на этом этапе крайне важен поставленный учет и организованный документооборот;
• переговоры с банками напрямую, а не через агентов.
Прием 2. Снижение стоимости банковских гарантий
Влияние на чистую прибыль:
• снижение стоимости банковских гарантий: до —2% от суммы контракта.
Контекст:
Помимо кредитования нам понадобился выпуск банковских гарантий на исполнение контракта. Здесь банк рассматривает запрос компании аналогично заявке на проектное финансирование. Поэтому для подготовки к комитету требуется и бизнес-план, и проектная документация, и портфолио участников проекта.
Стоимость банковских гарантий имела высокое влияние на прибыль проекта. Работу по поиску оптимальных предложений я выстраивала, соединяя собственные усилия с анализом рынка с помощью брокера. Если в случае со страхованием привлечение агента было оправдано, то при работе с банками практически сразу стало очевидно, что результат не стоит доверять на сторону: через агента мы получили высокие ставки и лимит гарантий в сумме ниже необходимой.
Тогда мы разработали структуру обеспечения контракта, скомбинировав банковские гарантии и залоговые инструменты, что дало заметный эффект – экономия (и, соответственно, повышение чистой прибыли) составила 2% от стоимости контракта.
Важное при работе с банками:
Я стараюсь иметь альтернативные варианты банковских предложений и оформленный портфель будущего проекта, чтобы быстро переключиться на другой банк при необходимости. На рынке бывают задержки сроков выдачи кредитов, а то и отказы буквально на последнем этапе.
Да, это имеет свои минусы – дополнительные трудозатраты, но снятие риска невыхода на сделку важнее.
Прием 3. Снижение себестоимости строительства
Влияние на чистую прибыль:
• контракт на асфальтировку: экономия 14 млн руб.;
• контракт на поставку холодильного оборудования: экономия в 90 млн руб.