Ирина Туралиева – Настольная книга финансового коуча (страница 3)

Иногда бывает сложно определить, насколько та или иная ситуация серьезна и стоит ли о ней информировать соответствующие органы. В этом случае коучу стоит задать себе простой вопрос, чтобы определить степень серьезности: «Если бы я об этом заявил в полицию, то стала бы полиция это расследовать?».

Финансовая специализация предполагает, что коучинговая практика может быть совмещена с другой деятельностью, такой как консалтинг. Коуч может совмещать несколько ролей, при этом этические нормы требуют, чтобы коуч четко определял природу и роль коучинга. Однако в области финансового консалтинга могут действовать другие этические нормы. Например, я являюсь членом международной федерации коучинга, а также ассоциации финансовых аналитиков (CFA), каждая из которых имеет свой этический кодекс. В случае возникновения противоречий или разных трактовок между отдельными положениями коуч должен придерживаться наиболее жестких требований. Тогда он гарантированно выполнит и менее жесткие требования.

Еще несколько важных моментов по поводу конфиденциальности. Понятие «наивысший уровень конфиденциальности» означает, что коуч должен предпринять все возможные шаги, чтобы содержание коучингового разговора осталось только между клиентом и коучем. Это означает, что коуч должен позаботиться даже о своих записях и заметках, чтобы они не оказались открытыми для посторонних глаз. Если вы сохраняете данные о клиентах на своем компьютере, ноутбуке, айпаде или др. электронных приспособлениях, то посторонние лица не должны иметь доступ к вашим данным. Конфиденциальность также означает, что вы не будете делиться информацией, полученной от клиента, с друзьями, сотрудниками или руководством клиента.

Мне сейчас вспомнился пример, когда во время пандемии мы организовали про-боно сессии и привлекли профессиональных коучей для их проведения. Пару недель спустя после начала проекта мне позвонил руководитель компании X, участвовавшей в проекте, и сказал: «Ваши коучи распространяют дурные слухи о моей компании». Естественно, я очень удивилась такому заявлению. При дальнейшем разговоре выяснилось, что коуч проводил про-боно сессию для сотрудницы этой компании. Во время сессии сотрудница поделилась своими проблемами на работе. На следующий день коучу позвонила знакомая и сказала, что ей сделали предложение устроиться в компанию Х, но она не уверена, стоит ли ей менять работу. Коуч рассказал, что только вчера беседовал с сотрудницей этой компании и она поведала о многих проблемах. Знакомая коуча решила прояснить, насколько серьезны эти проблемы в компании, и во время финального интервью с руководителем стала задавать соответствующие вопросы. Руководитель удивился и стал расспрашивать, откуда у нее такая осведомленность о деятельности компании. И вот здесь «круг замкнулся» и вскрылась вся цепочка по распространению слухов.

Другой пример: вы решили поделиться записью сессии с ментором в учебных целях, но не предупредили своего клиента об этом. Это также будет нарушением Этического кодекса. Поэтому если вы собираетесь использовать запись сессии в учебных целях, обязательно надо взять разрешение у клиента на запись этой сессии и предоставление этого материла для прослушивания третьим лицам.

Пункт 6.

Поддерживает различие между коучингом, консультированием, психотерапией и другими помогающими профессиями.

Чем финансовый коучинг отличается от других услуг?

Финансовый Коучинг – это не финансовое консультирование.

В консультировании центральное место занимают советы и рекомендации. В отличие от консультантов, коуч спрашивает: «Как бы вы поступили в этом случае? Какие у вас есть варианты?» вместо: «Вот что вам нужно сделать…».

Коуч понимает, что советы менее эффективны, чем вопросы для развития мышления. Так, задача финансового коучинга – не просто найти решение, а научить клиента принимать здравые финансовые решения самостоятельно. А значит, одноразовый совет не поможет. Нужно помочь клиенту самому научиться думать и находить наилучшие варианты в момент принятия решения.

Финансовый Коучинг – это не психотерапия.

1. Задача психотерапевта – снять «боль», залечить «травму», а коуч помогает клиенту решить задачу. 2. Психотерапевты заботятся о ментальном здоровье, а коуч поддерживает клиента в достижении целей, которые значимы для клиента. 3. Клиент может работать с психологом годами, например, решая проблемы шоппоголизма или игровой зависимости, в то время как коуч может заключить контракт всего на несколько сессий. Коуч работает с клиентом таким образом, что клиент затем самостоятельно смог решать финансовые задачи.

Финансовый коучинг – это не наставничество и не менторинг.

Как невозможно войти в одну реку дважды, так невозможно воспроизвести историю успеха другого человека. В решении финансовых вопросов или достижении успеха не бывает одинаковых решений, которые наилучшим образом подойдут для всех. У каждого есть свои обстоятельства, возможности и риски, которые требуют индивидуального решения. Наставления «делай как я…» имеют ограниченную полезность и не всегда уместны. Уоррен Баффетт открыто делится своими секретами успеха и инвестирования, но пока еще никто не повторил его путь.

Коучинговый диалог большую часть времени сфокусирован на рассмотрении ситуации и изменениях личности в настоящем и будущем клиента. Коуч не говорит клиенту, что надо сделать (иначе это консультация, а не коучинг), и не останавливается на рассмотрении эмоциональных переживаний, проблем и событий прошлого (это уже больше психотерапия).

В дополнение ICF отмечает, что если коуч не может своими словами объяснить, что такое коучинг, то в этом случае и нет ясности того, что коуч будет делать на сессии.

Финансовый коучинг может стать профессиональной специализацией и усилить навыки коучей, руководителей, HR-специалистов, финансовых консультантов.

На практике многие коучи предлагают «пакет услуг» или «микс услуг». С точки зрения ICF и Этического кодекса, это нормально – работать, поддерживая микс из нескольких ролей, но только если соблюдены два критерия: 1) коуч сообщает клиенту, что в данный момент, когда он дает совет, он не находится в роли коуча, а работает с клиентом как консультант; 2) коуч может быстро переключаться из одной роли в другую, при этом четко осознавая, в какой роли он находится сейчас.

Мы можем сделать вывод, что финансовый коучинг – это уникальный подход, значительно отличающийся от других практик и помогающий научиться решать финансовые задачи, развивая свое мышление, навыки и финансовую грамотность.

Пункт 7.

При необходимости направляет клиентов к специалистам других помогающих профессий.

Иногда коучинговый процесс может выявить серьезные проблемы в психике клиента, что требует помощи психотерапевта или других специалистов. В этом случае клиенту будет лучше продолжить работу с психотерапевтом. Если коуч замечает, что запрос клиента требует работы с другими специалистами, то он незамедлительно сообщает ему об этом.

Например, клиент хочет получить совет или чтобы коуч поделился своим опытом решения подобных задач. В этом случае запрос клиента рассчитан на ментора или консультанта. Реальность такова, что коуч может носить большое количество «шляп» (коуч, ментор, тренер, фасилитатор) как часть своего профессионального имиджа и набора знаний. Но если ни в одной из своих ролей он не может ответить на запрос клиента, тогда коучу необходимо направить клиента к другому специалисту.

Как решать этические дилеммы? Модели решений

Как вы могли заметить, при работе с Этическим кодексом важны интерпретация и применение. Я хочу вас познакомить с двумя моделями, которые помогут в решении этических вопросов.

Модель 1 более простая и линейная, она применима для решения несложных задач (см. рисунок 1).

Модель 2 «APPEAR» предлагает пошаговый процесс, который поощряет коучей создавать собственные этические «антенны», чтобы научиться распознавать ситуации, которые требуют этических решений, осознавать последствия и находить наилучшие способы решения этих проблем. Эта модель нелинейная. Коуч в любой момент может вернуться в любую точку этой модели и снова проанализировать весь процесс.

На рисунке 2 вы можете видеть, что модель «APPEAR» включает шесть шагов:

1. Awareness – осведомленность

2. Practice – практика

3. Possibilities – возможности

4. Extending the field – расширение

5. Acting on Reflections – действия, основанные на саморефлексии

6. Reflecting on Learning – извлечение опыта.

ПРОВЕРЬТЕ СЕБЯ!

Теперь попробуйте применить эти модели на примере. Далее описана ситуация из практики коуча. Подумайте, какие действия должен предпринять коуч в этой ситуации, чтобы выполнить требования Этического кодекса и проявить первую компетенцию при работе с клиентом.

Ситуация:

Однажды Максим, с которым вы работаете уже несколько месяцев, опоздал на коуч-сессию и выглядел крайне расстроенным и встревоженным. Первое, что вы заметили, – он был немногословен, выглядел уставшим и поделился, что много работал за последние несколько дней и практически не спал.

Вдруг он оживился и выпалил, что оказался в большой беде. На работе он допустил серьезную ошибку. Он дал неправильную котировку стоимости товара для клиента. Он знал, что ошибку обнаружат не сразу и пройдет несколько дней, прежде чем это выявится. Поэтому он решил не говорить клиенту об ошибке, а на следующий день заручиться поддержкой своего руководителя и сказать, что данная ошибка будет покрыта за счет компании, чтобы сохранить хорошие отношения с клиентом. Однако на следующий день руководитель отказался возмещать понесенные расходы клиенту из-за ошибки сотрудника. Руководитель решил, что клиент должен согласиться на стандартные условия.