Илья Лейн – 100 моделей сильного мышления (страница 11)
Поверхностное объяснение относится к поверхностным явлениям проблемы, наиболее интуитивно понятной и легко наблюдаемой ее части. Например, если компания постоянно нанимает новых сотрудников, наиболее поверхностным объяснением будет высокая текучесть кадров, то есть высокий уровень увольнений.
Или, если вы заходите в ресторан и видите, что многие посетители оставили много еды на тарелках после еды, ваше первое впечатление будет таким: еда в этом ресторане, вероятно, просто средняя.
Интерпретация структурных слоев относится к проблемам, скрытым под поверхностью. (Или это компания, которая постоянно нанимает новых сотрудников?) На первый взгляд, в этой компании высокая текучесть кадров. Но почему? После тщательного расследования выясняется, что компания платит низкую заработную плату, перегружает персонал работой и постоянно вводит неудобные правила, что и приводит к высокой текучести кадров.
Анализ первопричин относится к логике, лежащей в основе всех явлений. Взяв в качестве примера упомянутую компанию, мы обнаружили, что высокая текучесть кадров обусловлена низкой заработной платой, жесткой рыночной конкуренцией, отсутствием ключевых конкурентных преимуществ, препятствующих росту прибыли, а также недостаточными финансовыми и управленческими возможностями, что ставит компанию на грань исчезновения с рынка. Это приводит к исключительно высокой текучести кадров.
Этот аналитический подход, трехслойная объяснительная модель мышления, помогает нам всесторонне понять сложность проблем с разных точек зрения, избегая лишь поверхностного анализа явлений и, таким образом, разрабатывая более эффективные и глубокие решения. Этот метод широко используется в управленческом консалтинге, исследованиях в области социальных наук и других областях, чтобы помочь специалистам сформировать понимание сложных проблем.
Коперник был известным польским астрономом и математиком. В его время господствующей теорией была геоцентрическая модель. Аристотель считал, что Земля находится в центре Вселенной, а Солнце вращается вокруг неё. Интуитивно это кажется верным: Солнце восходит на востоке и заходит на западе, создавая впечатление вращения вокруг Земли.
Однако геоцентрическая модель имеет множество трудностей, связанных с наблюдениями, что требует введения многочисленных теорий для ее пересмотра и, следовательно, делает ее не простой.
Скептически настроенный Коперник начал изучать труды Птолемея с нуля, обнаружив множество противоречий. Поэтому Коперник отказался от геоцентрической модели и обратил свое внимание на гелиоцентрическую. После многих лет наблюдений и вычислений Коперник наконец пришел к выводу, что гелиоцентрическая модель верна.
Коперник смог опровергнуть геоцентрическую модель, потому что успешно преодолел поверхностное объяснение и углубился в исследование. Только с появлением закона всемирного тяготения Ньютона было полностью объяснено фундаментальное устройство небесных тел. Поэтому, изучая проблемы, мы должны не ограничиваться поверхностным анализом, а углубляться в их суть, чтобы понять их истинное предназначение.
Модель мышления о риске и вероятности
Модель вероятности риска — это метод оценки и управления рисками. Анализируя различные возможности и их вероятности, она помогает лицам, принимающим решения, понимать неопределенность и справляться с ней. Эта модель сочетает в себе управление рисками и теорию вероятностей и широко применяется в таких областях, как финансы, управление проектами, инженерия и безопасность.
Во-первых, чтобы применить модель вероятности риска, мы должны понимать сам риск. Понимание риска означает, что вы всегда должны осознавать, что каждое действие сопряжено с определенной степенью риска, меняется только вероятность. Некоторые могут сказать: «Если я ничего не буду делать, риска не будет», но эта идея в корне ошибочна.
Возьмем, к примеру, финансовую индустрию. Вы можете подумать, что инвестирование рискованно, и что пока я не инвестирую, мои сбережения никогда не будут потеряны. Но так ли это на самом деле? Вовсе нет! Ваши деньги на банковском счете также подвержены риску инфляции. Покупательная способность 10 000 юаней десять лет назад — это не то же самое, что 10 000 юаней сегодня.
Таким образом, риск — это, по сути, процесс изменений. То, что мы называем избеганием риска, на самом деле означает избегание наибольшего риска в настоящий момент и выбор меньшего риска, исходя из реальной ситуации.
Многие мошеннические группировки эксплуатируют стремление людей к безопасному опыту, промывая им мозги словами: «Покупка моего продукта — верный способ заработать деньги».
Любой, кто утверждает, что может сколотить вам состояние, по сути, мошенник.
Это касается не только финансовой отрасли; любая отрасль сопряжена с присущими ей рисками. Даже стабильная работа не гарантирует полной безопасности. Многие, вероятно, слышали о массовых увольнениях 1998 года, когда бесчисленное количество людей потеряли работу и были вынуждены открывать собственный бизнес. Поэтому, осознавая, что риски всегда присутствуют, мы должны быть готовы к непредвиденным обстоятельствам и планировать свои действия заранее.
Признав, что риски существовали всегда, наш следующий шаг — их оценка. Сначала необходимо определить вероятность возникновения каждого фактора риска. Этого можно достичь с помощью исторических данных, статистического анализа, экспертной оценки и т. д. Затем необходимо определить потенциальное воздействие каждого риска в случае его возникновения. Воздействие можно разделить на незначительное, серьезное и очень серьезное. Решения принимаются на основе уровня воздействия. Как правило, проекты с более высоким уровнем риска требуют более высокого приоритета в управлении и контроле. Для высоких рисков разрабатываются соответствующие контрмеры. Эти меры могут включать стратегии избегания риска, передачи риска и смягчения риска. После оценки рисков мы, наконец, принимаем решение о том, принимать их или нет.
Это не значит, что мы всегда должны выбирать что-то, если риск низок, или что мы никогда не должны делать что-то, если риск высок. Принимая решение о чем-либо, помимо оценки рисков, мы должны также учитывать, стоит ли это делать.
Например, если у вас есть активы на сумму 50 миллионов юаней, и вы имеете возможность заработать 100 миллионов юаней с вероятностью успеха 80%, но при возникновении каких-либо рисков вы потеряете всё. Что бы вы выбрали?
Многие скажут, что шансы на выигрыш составляют 80%, поэтому определенно стоит рискнуть!
Это на самом деле иррационально. Наличие 50 миллионов юаней уже обеспечивает очень высокий уровень жизни; еще 100 миллионов юаней не улучшат вашу жизнь существенно. Но если вы потерпите неудачу, вы останетесь без гроша, что приведет к огромной потере богатства и потенциально может лишить вас возможности когда-либо снова разбогатеть.
Поэтому, сталкиваясь с рисками, необходимо также учитывать, действительно ли этот риск необходим. Если в этом нет необходимости, то не стоит рисковать.
Я никогда не стану рисковать чем-то важным для меня ради чего-то, что мне не важно, независимо от того, составляет ли вероятность неудачи один процент или тысячу процентов.
—Уоррен Баффет
Умные люди не совершают глупостей.
В 1994 году на Уолл-стрит произошло грандиозное финансовое событие: Джон Меривезер, легенда Уолл-стрит, объединил усилия с группой ведущих финансовых экономистов и трейдеров, чтобы основать компанию Long-Term Capital Management (LTCM). Ранее Меривезер возглавлял отдел торговли облигациями в Salomon Brothers, а в его команду входили два лауреата Нобелевской премии по экономике — Роберт Мертон и Майрон Шоулз. Казалось, эта компания… Созданная на основе мудрости многочисленных гениев, она сияет самым ослепительным светом в финансовом мире.
Инвестиционная стратегия LTCM основана на высокоэффективном арбитражном трейдинге. Они используют сложные математические модели для анализа мировых рынков, выявления тонких ценовых расхождений и последующей соответствующей торговли. Таким образом, они получили огромную прибыль на рынке. Каждая цифра, каждая модель, кажется, свидетельствуют об их изобретательности и исключительных способностях.
На заре своего существования результаты LTCM были просто невероятными. В 1995 году доходность их фонда достигла ошеломляющих 40%, а в 1996 году — поразительных 41%. Инвесторы хлынули в фонд, надеясь получить прибыль от этого финансового пиршества. LTCM быстро накопил миллиарды долларов активов, став одной из самых ярких звезд Уолл-стрит.
Однако судьба может неожиданно измениться. В 1997 году разразился азиатский финансовый кризис, вызвавший глобальные рыночные потрясения. Хотя LTCM столкнулась с некоторыми трудностями, она сохранила уверенность в своей модели и стратегии. Однако настоящее испытание еще было впереди.
В 1998 году Россия внезапно объявила о девальвации рубля и приостановке выплат по долгам. Эта новость стала полной неожиданностью, повергнув мировые финансовые рынки в панику. Портфель LTCM содержал большое количество позиций, связанных с разницей процентных ставок и арбитражем облигаций, и эта серия рыночных потрясений сделала их стратегии неэффективными, что привело к огромным убыткам.