Евгений Волков – Бабушкины сети. Техники мошенничества на недвижимость и защита от них (страница 6)
Неопределённость в международном частном праве
Для трансграничных сделок с недвижимостью существует неопределённость в том, какое право должно применяться: право страны, где находится имущество, или право страны, где заключена сделка. Эта неопределённость может быть использована мошенниками для создания сложных конструкций, при которых остаётся неясным, по какому праву должна рассматриваться сделка.
Вывод
Роль законодательных пробелов в мошенничестве на рынке недвижимости невозможно переоценить. Эти пробелы не являются прямой причиной мошенничества, но они создают условия, при которых мошенничество может осуществляться более эффективно и с меньшим риском обнаружения. Преступники – это люди, которые глубоко изучили эти пробелы и используют их с максимальной эффективностью.
Важно отметить, что многие из этих пробелов существуют не по случайности, а являются результатом компромиссов при разработке законодательства. Законодатели пытались сбалансировать различные интересы: защиту собственников, поддержку судебной системы, поддержку бизнеса. Результат этого баланса часто оставляет зоны неопределённости, которые используются мошенниками.
Граждане, осознавая эти пробелы, могут лучше защитить себя. Они начнут понимать, что некоторые странные аспекты их взаимодействия с недвижимостью могут быть не просто бюрократией, но инструментом, используемым преступниками для совершения обмана. Это понимание должно побудить граждан проявлять большую осторожность и обращаться к квалифицированным специалистам при любом значительном взаимодействии с недвижимостью.
Глава 2. Психологический портрет мошенника и жертвы
Кто организует мошенничество: от профессиональных преступников до казалось бы «обычных людей»
Организация мошеннических схем на рынке недвижимости осуществляется лицами с исключительно разнородным социальным, профессиональным и личностным фоном. Это разнообразие участников является одной из главных причин, почему подобные преступления остаются столь трудноуловимыми и масштабными. Спектр организаторов простирается от уголовников с многолетним криминальным опытом до людей, которые на первый взгляд полностью интегрированы в структуру общества и не имеют никакого видимого отношения к преступной деятельности.
Люди, сознательно выбравшие мошенничество в качестве долгосрочной криминальной специализации, обычно имеют за спиной предыдущие судимости и опыт совершения иных имущественных преступлений. Эти классические преступники подходят к своей деятельности не как к импульсивному акту, а как к структурированному бизнес-проекту. У них сложилась система разделения ответственности внутри группировки, когда каждый член берёт на себя определённую функцию. Один занимается поиском и анализом потенциальных жертв, другой готовит документы и разработывает тактику, третий представляет интересы перед судом, четвёртый занимается реализацией добытого имущества. Такие преступники характеризуются высокой степенью организованности, отсутствием эмпатии и способностью быстро адаптироваться к изменяющимся условиям. Жертва для них – - это не человек с семьёй и жизненными планами, а просто источник активов для извлечения. Эти люди часто встроены в криминальную инфраструктуру, имеют контакты с коррумпированными чиновниками, и эти связи представляют собой главный их капитал, который охраняется с особой ревностью.
Однако значительную часть организаторов мошенничества составляют люди, получившие специальное образование и обладающие профессиональными знаниями в области права, бухгалтерского учёта, нотариального дела. Часто это были люди, начинавшие с честной практики, но в какой-то момент столкнувшиеся с личными финансовыми трудностями или просто соблазнившиеся перспективой быстрого заработка. Для этой категории характерна глубокая осведомлённость о юридических пробелах и процессуальных механизмах. Они не просто используют формальные процедуры, они понимают внутреннюю логику судебной системы и могут разработать схему, которая выглядит абсолютно законной, но при этом приводит к лишению жертвы её имущества. Адвокаты, овладевшие навыком подготовки исков о признании сделок недействительными, знают, какие доказательства приложить, как сформулировать юридическую позицию, чтобы убедить судью. Часто такие специалисты работают под видом обычной адвокатской практики, принимая клиентов, которые имеют законные претензии.
Параллельно существует категория работников государственных органов, регистрационных служб, нотариусов и должностных лиц, которые по разным причинам согласились участвовать в преступных схемах. Часто такие люди вовлекаются постепенно. Сначала небольшая взятка за то, чтобы немного закрыть глаза на какую-то неправильность, затем размер компромисса растёт, и они уже полностью втянуты в преступную систему. Особенность этой группы в том, что часто эти люди не считают себя преступниками в полном смысле этого слова. Они объясняют свои действия необходимостью, естественной коррумпированностью системы, профессиональной гибкостью. Многие из них, особенно работники нотариальных контор и регистрационных органов, могут действовать в полной уверенности, что они просто помогают людям справиться с бумажной работой. Однако их роль критически важна. Регистратор, внёсший поддельную запись в реестр, становится ключевым звеном в цепи. Нотариус, удостоверивший подделанный документ, придаёт ему официальный статус. Их участие превращает кустарное преступление в профессионально организованную схему.
Не меньшую роль играют финансовые посредники и специалисты по отмыванию денег. Это могут быть бухгалтеры, руководители инвестиционных компаний, специалисты по финансовому планированию. Часто эти люди не участвуют напрямую в совершении мошенничества, но являются неотъемлемой частью преступной системы. Их главная функция состоит в том, чтобы деньги, полученные от мошенничества, были легализованы и могли быть использованы без вызывающих подозрений. Они создают комплексные финансовые конструкции с несколькими счётами в разных банках, инвестициями в различные активы, платежами различным компаниям. Результат этого становится таким запутанным, что отследить источник средств и связать их с конкретным преступлением становится чрезвычайно сложно.
Важную категорию составляют люди, втянутые в мошенничество через личные отношения с организаторами. Это супруги, близкие родственники, интимные партнёры. Часто такие люди не до конца понимают, в какой деятельности они участвуют. Их могут использовать в качестве подставных лиц при оформлении документов, подписании договоров, открытии счетов. Их имена используются для регистрации компаний, которые затем становятся инструментом преступления. Часто такие люди действуют под давлением: им угрожают, манипулируют их чувствами, используют их экономическую зависимость от организатора. Это создаёт ситуацию, при которой такие люди становятся одновременно и соучастниками преступления, и его жертвами.
Существует и категория людей, которых мошенники используют как инструменты, практически не имеющие понимания происходящего. Это могут быть люди с ограниченными когнитивными способностями, люди в состоянии наркотического или алкогольного опьянения, люди с психическими расстройствами. Мошенники находят таких людей и используют их для выполнения определённых функций – - отправляют в нотариальную контору оформить поддельный документ или используют как истца в судебном деле. Впоследствии такие люди часто не могут полностью объяснить, что произошло, или вообще не осознают своей роли в преступлении.
Отдельную группу представляют люди, обладающие деловым опытом и предпринимательскими навыками, которые осознанно направили эти компетенции на совершение преступлений. Это часто люди, имеющие опыт управления компаниями, привлечения инвестиций, взаимодействия с финансовыми учреждениями и государственными органами. Они рассматривают мошенничество не как случайное преступление, а как одну из форм предпринимательской деятельности. Такие люди создают структурированные преступные организации, нанимают сотрудников, разрабатывают бизнес-планы преступной деятельности, анализируют рентабельность различных схем. Их опыт позволяет им масштабировать преступную деятельность на несколько регионов или даже на международный уровень.
С развитием интернета появилась новая категория преступников – - молодые люди, привлечённые в преступную деятельность через онлайн-сообщества или контакты с опытными преступниками в цифровой среде. Часто у них нет полного понимания юридических последствий своих действий. Они могут быть привлечены перспективой быстрого заработка, чувством принадлежности к группе или просто через игру и испытание. Они выполняют функции распространения фишинговых сообщений, создания поддельных профилей в социальных сетях, взлома электронных систем. В их действиях часто сочетается циничное использование технологий с наивностью относительно серьёзности преступления.
Менее распространённая, но существующая категория – - люди, участвующие в мошенничестве, руководствуясь определённой идеологией или убеждением. Они могут полагать, что государство несправедливо относится к ним, что система коррумпирована, и поэтому они имеют право на совершаемые действия. Такие люди часто обманывают себя, утверждая, что они не совершают настоящего преступления, а восстанавливают справедливость. Эта рационализация позволяет им сохранить позитивный образ себя, даже совершая явные преступления против других людей.