Эрика Стэнфорд – Лихая крипта. Кто и как зарабатывает на цифровых валютах (страница 23)

Как мы уже не раз видели по таким схемам, как OneCoin и Bitconnect, комиссионные инвесторов увеличивались в зависимости от количества приведенных ими людей. Схема PlusToken насчитывала 10 нисходящих уровней. Инвесторы получали большую награду за непосредственных подчиненных. Но с любого подчиненного уровнями ниже также выплачивались 10 %[191]. Да, это позволило первым инвесторам и первым рекламным агентам крайне быстро обогатиться. Даже те, кто привели в проект лишь семью и друзей, уже могли надеяться, что их ждет куда более прибыльный финансовый поток, чем их собственная часто минимальная инвестиция.

Некоторые даже вовремя задавались вопросом, не финансовая ли это пирамида, но в целом сходились на том, что, пока выплаты продолжаются, никакой разницы нет, все прекрасно.

Высокими наградами за нисходящие уровни организаторы проекта стимулировали активную низовую рекламу и креативную стратегию заманивания новых инвесторов. Один такой рекламщик однажды воткнул символику PlusToken между полок в овощном разделе супермаркета и гордо заявил на канале Ютуба, что в магазинах оплату теперь принимают в их любимой криптовалюте. Скорее всего, администрация супермаркета даже не узнала о своем гипотетическом переходе на криптовалютный расчет.

Увлеченные инвесторы, которые мотивировали себя, прежде всего, живым вознаграждением за новых вкладчиков, запускали собственные рекрутские наборы. Их маскировали под информационные публичные мероприятия, чтобы заманить семью, друзей и знакомых в следующий уровень инвестиций[192]. Очень скоро в проект вложились четыре миллиона человек. Чьи-то друзья, семья, церковный приход, знакомые и коллеги, по оценкам, повысили стоимость пирамиды на дополнительные 4 миллиарда долларов.

Некоторые люди думали, что просто разбогатеют. Как именно это произойдет, они не особо задумывались.

Да и не волновались. Многие невежды совершенно искренне верили, что действительно купили своей инвестицией биткойны и другую криптовалюту и теперь хранят их в децентрализованном кошельке. О том, как работает новая платформа и какие вероятные риски имеет, они даже не задумывались.

Команда проекта старательно поддерживала иллюзию развития кошелька и платформы PlusToken на все полученные средства. Главной задачей объявили доминирование на рынке криптовалюты в момент роста следующего финансового пузыря. Чем активнее рекламировали PlusToken инвесторы, тем громче звучали похвалы и тем больше становились награды PlusToken с выплатами за нижестоящие сетевые инвестиции. Громкие титулы вроде «Большой парень» или «Великий бог» раздавали самым успешным рекламщикам. Все из кожи вон лезли, чтобы достичь этих уровней признания и наград. Инвесторы платили, работа платформы вознаграждалась. Но затем – перестала.

Расплывчатые загадочные сообщения

От запуска PlusToken до июня 2019 прошел всего лишь год, когда инвесторы начали сообщать о затруднениях с выводом средств[193]. Обычный запрос на вывод криптовалюты обрабатывается почти моментально. Проблемы с выводом денег, конечно, привлекли внимание. Что-то попало даже в китайские средства массовой информации. В чате Weibo жалобы о безрезультатной подаче запроса на вывод средств повторялись на протяжении 35 часов[194]. В том же июне очень скоро инвесторы потеряли любую возможность распоряжаться средствами на своих учетках. Команда проекта пыталась утихомирить эти разговоры, оправдываясь попыткой взлома[195]. В какой-то степени это было правдой.

Криптовалютные операции, вроде пересылки биткойнов на другой адрес, показывают информацию отправителя, информацию получателя и сумму проведенных средств. Для биткойнов можно сопроводить операцию коротким информационным сообщением. В первом из когда-либо произведенных биткойнов Сатоси Накамото, безвестный основатель, оставил следующий комментарий: «Таймс, 03 января 2009. Канцлер готов рассмотреть второй займ помощи банкам». Основатель биткойна хотел ясно сообщить, что его цифровая валюта создана в ответ на глобальный отказ уязвимой к манипуляциям всемирной банковской системы.

Когда основатели PlusToken бежали, они продолжили активно воровать криптовалюту с обменника и переводить средства на собственные кошельки в других обменниках. Посреди этого самого бегства неизвестный основатель PlusToken оставил сообщение в одной из таких операций – совсем как Сатоси, но отнюдь не с добрыми намерениями. Сообщение команды PlusToken гласило: «Извините, мы побежали!»[196] Общие потери составили порядка 4 миллиардов долларов прямых инвестиций, после чего основатели PlusToken и ядро технической команды проекта исчезли навсегда.

До краха обычные пользователи следили за тем, как средства копятся на их счетах практически без вывода и обналички. Каждая операция на счету PlusToken стоила 5 % от выведенных денег[197]. Этот факт и перспектива высокого заработка бота AI Dog склоняли инвесторов хранить средства на платформе. Замысел хозяев PlusToken отлично сработал. У них получилось лишить инвесторов контроля над кошельками. Когда основатель проекта бежал, все пользователи остались без доступа к средствам на своих учетных записях. Любая прямая связь пользователей и официальных лиц PlusToken в момент бегства тех с деньгами закончилась. 200 инвесторов потребовали от властей Сеула начать расследование, поскольку жертвам обмана не оставалось ничего другого. Государственные следователи крайне быстро вскрыли неприятную правду: людей ограбили с помощью финансовой пирамиды эпического масштаба. В Корее преступников объявили в международный розыск[198]. Многие люди по всему миру услышали о проекте, который быстро признали одним из самых больших финансовых мошенничеств Азии, именно так.

Прямые инвестиции людей в платформу на момент краха суммарно выросли до 6 миллиардов долларов[199]. С пропажей этих миллиардов закончился только прямой ущерб. Токены проекта открыто продавали на китайских обменниках. Лихорадочная – «покупай, а то станет поздно» – рыночная активность задрала цену до 340 долларов за токен. Пузырь экономического ущерба составил примерно 17 миллиардов долларов[200]. Это могло бы сделать PlusToken третьей самой большой криптовалютой мира на CoinMarketCap. Но так и не сделало. Дело в том, что ее никогда там не заявляли.

Несмотря на секретность вокруг лиц владельцев и команды PlusToken, через считанные дни после закрытия проекта китайские офицеры полиции под прикрытием достигли Вануату. Это живописный островок на юге Тихого океана в составе государства из 80 островов – с бирюзовыми волнами и белыми песчаными пляжами. Уже через неделю совместными усилиями агентов и полиции Вануату задержали шестерых граждан Китая на территории местной диаспоры. Пять мужчин и одна женщина под арестом попали на борт чартерного рейса в Китай согласно международному ордеру выдачи преступников[201].

Хотя арестовали граждан Китая, мошенничество разошлось далеко за пределы страны. Инвесторы в Азии, России, Украине, Германии и Канаде тоже потеряли деньги. Инвесторы PlusToken потеряли все[202].

Поймали отнюдь не закулисных манипуляторов грандиозного мошенничества. Истинных организаторов пирамиды PlusToken так и не нашли. О предположительном главе проекта, молодом корейце с псевдонимом Мистер Лео, почти ничего не известно, если не считать одной фотографии[203]. До сих пор нельзя уверенно сказать, что это именно он запустил мошенничество ценой в 17 миллиардов долларов.

Где деньги?

В любом ином случае криптовалютного мошенничества с деньгами обычно бежал основатель, но в случае PlusToken до сих пор нельзя сказать, кто именно вывел основные средства. Во многих отношениях история PlusToken как раз этим и привлекает. Рейд с захватом шести причастных на территории Вануату должен был помочь в полицейском расследовании. Согласно отчету полиции, этого не случилось[204].

Сотрудники аналитической фирмы Chainalysis отследили буквально сотни миллионов долларов криптовалютных средств. Все они более недоступны и находятся в полном управлении PlusToken. Интересно, что, кроме нескольких совсем параноидальных частных случаев, криптовалюты хранят информацию о заключенных сделках. Биткойны, Эфир, большинство других открытых криптовалют показывают информацию в общем доступе. Это позволяет фирмам криптоаналитиков проследить блокчейн с движением средств на кошельки PlusToken и любую попытку вывода этих средств.

Прямая связь между распродажами PlusToken и падением цен биткойнов и других мировых криптовалют стала хорошо заметной для таких наблюдателей. Да, пирамиду остановили в июне 2019 года[205]. Но в ней скопилась достаточно крупная сумма, которой хватило, чтобы повлиять на глобальный криптовалютный рынок.

Мошенничество остановлено, да. Но аферисты все еще управляют большим количеством украденной и неучтенной криптовалюты.

Они могут продать ее в любой момент – и обрушить рынки еще сильнее, чтобы сознательно повлиять на все сообщество.

Попытка номер 2: копия на миллиард

Всего через месяц после запуска PlusToken в Китае увидели новую сетевую маркетинговую схему аналогичного мошенничества.

Его основной инструмент, WoToken, позиционировали как умный криптовалютный кошелек, который принесет инвесторам прибыль совершенно без усилий с их стороны. Достаточно положить деньги на счет, и платформа сама превратит их в бесчисленное богатство. Да, выплаты обещали ниже, чем у PlusToken, но это все равно выглядело как афера для любого человека, который хоть немного разбирается в теме. Но только не для доверчивых жертв обмана, падких на обещания архитекторов маркетинговых пирамид. Те уже давно стали обычным явлением в некоторых частях Азии.