Роман Горбунов – Производство (страница 3)

Конкуренция за рынки незаметно превращается в конкуренцию за более мощное и производительное оборудование, и тогда рано или поздно встает вопрос – производите ли вы сами новое оборудование или закупаете его на стороне, где вам диктуют цену промежуточных товаров, делая ваш бизнес нерентабельным со временем.

Именно такую ситуацию мы наблюдали во всей второй половине 20 века, когда США постепенно теряли свои рынки, неся и ремонтирую свои основные капиталы, созданные еще в первой половине 20 века. В то время, как Германия и Япония потеряв старое производство во время войны, увеличили капиталовложения в новые более совершенные основные фонды.

С другой стороны, кризис в Японии, начавшийся в 1990-е во многом является продолжением этого процесса, когда основные фонды Японии стали заметно уступать более современным фондам новых экономических тигров – Сингапуру, Южной Кореи, Китая и других развивающихся стран.

В перспективе преимущество в производстве получает тот предприниматель, который способен конструировать за необходимое оборудование внутри своего производства самостоятельно, только в таком случае ему не страшны никакие изменения рынка, которые могли бы его вывести из игры, в отличии от тех, кто ищет подобные готовые решения на стороне на долгие годы.

При производстве экономить можно на всем, кроме 1) развития способностей своих сотрудников, которые создают новое оборудование или технологии, 2) и инвестициях для развития и самореализации этих же сотрудников, 3) и рекламы, благодаря которой о продукте узнает все больше потребителей. Успешные компании создают творческие люди, а не бездушные капиталы, сырье или высокие технологии.

Самую большую добавочную ценность может обеспечить только оригинальная идея. Создавайте лучшие условия для творческих и не только сотрудников, и они создадут вам новые капиталы и новые технологии, которых еще нет у ваших конкурентов. Сотрудники – это единственное ваше конкурентное преимущество.

Однако, если учесть, сколько процентов труда, который используют в своем продукте импортеры, и сколько процентов оборудования, которое заменяет этот труд, то становится очевидным, что выигрывает конкуренцию тот, кто максимально заменяет и упрощает рабочую силу на машинную. Даже сто рабочих рук не заменит современный станок при увеличивающихся объемах.

Развитые экономики переориентируют рабочую силу из производства готовых продуктов в производство оборудования для такового, таким образом «эффект Рикардо», когда новые машины вызывают безработицу, для них не состоятелен. Бедные же страны наоборот, импортируя готовое оборудование, и они никогда не получат конкурентного преимущества в готовых продуктах, а только сократят свои рабочие места без их восполнения.

Стратегия сокращения оборотного капитала в пользу основного оправдывает себя только в условиях растущего спроса, то есть инфляции. И становится разорительной из-за уже потраченных средств на завышенный объем продукции, который не найдет своего потребителя в период падения спроса.

Оборотный капитал, в свою очередь более мобильный, эластично подстраивается под изменения потребительского спроса. Высокий уровень оборотного капитала сводит наличие складских запасов практически к нулю, но при этом не в состоянии будет произвести повышенный объем, по более дешевой цене, в случае роста спроса.

Поэтому необходимо просто переложить риск перепроизводства на другие компании посредники. Производителю не стоит закупать на свой баланс новое оборудование, а лишь приобретать необходимый объем этой вспомогательной продукции у поставщиков. Да будет небольшая переплата в виде их наценки, но риск устаревания оборудования ложиться уже на плечи посредников. В случае появления нового более мощного оборудования, можно так же с легкостью сменить поставщика, и получать больше вспомогательного продукта по более низкой цене.

В противном случае, покупка оборудования обрекает производителя на определенный срок его окупаемости, создавая производственные риски, как при падении, так и при повышении спроса, не считая расходов на ремонт самого оборудования. Таким образом, отраслевое разделение труда, делает конечное производство более эластичным и гибким, за счет делегирования долгосрочных проблем, связанных с переводом оборотного капитала в основной, снижая риски продавца конечных продуктов до минимума, и перекладывая их на плечи вспомогательных производителей и поставщиков сырья.

Согласно закону предельной полезности, с получением каждой новой единицы блага ее ценность будет падать. Потребителям надоедает один и тот же вкус шоколада, одна и та же одежда, одни и те же автомобили и т.д. Потребитель отказывается от привычного хорошего продукта в пользу нового возможно лучшего. Так неизбежно часть денег отвлекается от устойчивого производства в пользу технологически нового.

Вот именно поэтому распался Древний Рим, гражданам было мало качественных товаров, они им просто надоели – они хотели разнообразия, пускай даже худшего качества. Именно поэтому, и сейчас отечественные производители проигрывают иностранным. Многих производителей можно условно назвать динозаврами, некоторые десятилетиями не меняют даже этикетку, не говоря уже о составе продукта.

Главная ошибка производителей заключается в том, что перед началом производства они ориентируются только на текущие цены и наличие спроса. Запуская длинный цикл производства, предприниматели поднимают спрос и цены на факторы производства, и одновременно снижают цены на конечный продукт при выходе на рынок. Они видят, что кто-то богатеет на продаже определенных товаров и хотят повторить его успех, но не понимают, что выпуская дополнительную партию того же товара, они увеличивают его предложение и размывают доходы всех продавцов понемногу. Помимо этого каждый конкурент повышает спрос и цены на сырье и ресурсы для производства этого продукта.

В итоге получается так, что упавшие конечные цены товаров, не окупают возросшие издержки на их производство. О пределах спроса на производимый товар они задумываются в самый последний момент, не понимая до конца природу своих убытков. Рано или поздно популярные товары, начинают обогащать только промежуточных производителей и снижать прибыль производителей конечных продуктов. Как говорится, когда все ищут золото, выгоднее всего продавать лопаты и кирки, чем повторять дело золотоискателей. Экономика видимого упорно заставляет игнорировать невидимое.

При росте цен банки с большой охотой снижают требования к залогу, полагаясь на рост стоимости, как самого залога, так и производимых товаров. Инфляция повышает ликвидность активов, и сокращает страхи невозврата у кредиторов. В период кризиса, когда стоимость активов падает, банки слишком сильно перестраховываются, увеличивая требования к залогам и самим заемщикам.

Оборотный фонд

Дело не в том, чтобы быстро бежать, а в том, чтобы выбежать пораньше. (Ф. Рабле)

Все что отличает основной капитал от оборотного – это время использования. Однако принято считать, что все, что используется несколько раз в нескольких бизнес циклах является основным капиталом, а то, что пригодно всего раз – оборотным. Наемный труд будет оборотным капиталом, когда зарплата станет сдельной, или основным, когда работник не увольняется после каждого бизнес-цикла, работая за оклад.

Теперь мы подходим к самому важному аспекту экономического таинства – как капитал соотносится со временем. Инвестирование капитала означает вложение его на долгий срок под неизвестный еще процент прибыли, а может быть даже и убытка. В данном случае инвестор использует финансовый капитал как основной фонд, то есть как оборудование или наемный труд.

В тоже время оборотный капитал является частью самой работающей бизнес-модели, и потому реже подвержен риску невозврата. Он словно еда для наемного рабочего, словно смазка для оборудования. Поэтому в данном случае инвестор получает почти гарантированный доход. То есть можно предположить, что оборотный капитал чаще основного гарантирует возврат денег и прибыли.

Получается что, чтобы стать оборотным фондом, он проходит проверку предыдущими циклами, а основной – это всегда преимущественно экспериментальный. Можно поменять работника, но не еду и мотивацию для него. Оборотный фонд периодичен, а основной фонд прямолинеен. Тогда почему же срок кредитования банками всегда строго кратен году? почему деньги не ссужаются за каждый день использования?

Если предприниматель в течении 1 года обернул банковскую ссуду несколько раз – то значит он превратил его в основной капитал, и соответственно увеличил риск его не возврата и отдачи на капитал. Ставка кредита чаще равна норме прибыли для производства товаров нерегулярного цикла, в которых срок производства равен 1 году. При этом ставка кредита значительно ниже совокупной прибыли за 1 год товаров регулярного цикла, производящихся и потребляющиеся меньше чем за 1 месяц, такие как продукты питания или средства гигиены.

При этом не понятно, почему производители коротких циклов не снижают норму прибыли, а равняются на производителей более длинных циклов, срок производства которых в разы дольше. У всех производителей имеется основной капитал в виде оборудования, и предположим, что он равен им по стоимости. К примеру, у производителя туалетной бумаги и производителя пылесосов равны стоимость аренды и фонды зарплаты, а банковские продукты, как известно для всех юрлиц итак универсальны, а значит все, чем они отличаются друг от друга это только сроком производства и реализации своей продукции.