Людмила Макарова – Каждый инвестор желает знать... (страница 31)
Уровень риска: средний
В чем заключается риск:
• высокие комиссии за вывод средств;
• потеря денег из-за неверного прогноза или медленной скорости проведения операции.
Что важно знать?
Самый сложный и наиболее рискованный способ заработка – треугольный арбитраж. Это стратегия торговли, которая позволяет получать прибыль, используя различия в ценах на криптовалюты на разных биржах. Треугольным его называют, так как он состоит из трех операций с тремя различными криптовалютами.
Предположим, у нас есть следующие криптовалюты: Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) и Litecoin (LTC), а также три биржи: A, B и C.
Шаг 1: Купить криптовалюту на одной бирже. Например, купить BTC на бирже A за доллары.
Шаг 2: Обменять эту криптовалюту на другую валюту на второй бирже. Например, продать BTC на бирже B за ETH.
Шаг 3: Обменять эту валюту на другую криптовалюту на третьей бирже. Например, продать ETH на бирже C за LTC.
Шаг 4: Продать приобретенную на бирже С криптовалюту LTC за изначальную валюту – доллары на первой бирже.
Если разница в курсах между биржами достаточно большая, то инвестор получит прибыль. Но стоит отметить, что некоторые биржи могут вводить ограничения на вывод средств, что затруднит процесс получения прибыли.
Холдинг – покупка криптовалюты на длительный срок в расчете на то, что ее стоимость со временем вырастет.
Уровень риска: высокий
В чем заключается риск:
• можно неудачно выбрать время для покупки, к примеру, на пике стоимости;
• невозможно спрогнозировать, что будет с криптовалютой через год или два.
Что важно знать?
1. Когда инвесторы планируют вложение на срок от 2 до 5 лет, то для снижения риска составляют “портфель” – комбинируют криптовалюты в разных процентных соотношениях. Например, на 50 % средств приобретают надежные монеты из первой десятки рейтинга, на 30 % – монеты из топ-50, а оставшиеся деньги тратят на криптовалюты перспективных проектов, находящихся на стадии разработки.
2. Важно убедиться в надежности криптовалюты. Собрать информацию о ее максимальной и минимальной стоимости, о капитализации, длительности пребывания на рынке, о разработчике и его планах по развитию проекта, возможности приобретения потребителями товаров на эту криптовалюту. Если цифровой валюте доверяют пользователи, а разработчики сотрудничают с крупными компаниями, то есть вероятность, что ее цена со временем будет расти.
Лендинг – предоставление криптовалюты взаймы биржам или другим пользователям под процент.
Уровень риска: средний
В чем заключается риск:
• невысокий доход;
• риск вложиться в финансовую пирамиду. Если Вам обещают заработок 1–2% в день, скорее всего это скам.
ICO – это способ привлечения инвестиций на развитие компании. Он отчасти похож на краудфандинг. Компания обещает запустить новый проект (например, кроссовки, которые считают сколько калорий вы сожгли, какой процент из запланированной нагрузки выполнили) и создает под него криптовалюту. Инвесторы покупают ее в надежде, что после выхода проекта курс вырастет.
Уровень риска: очень высокий
В чем заключается риск:
• никто не может быть уверенным в том, компания действительно запустит проект, а не закроется, не выполнив своих обещаний;
• нет гарантий возмещения убытков;
• большинство проектов – обыкновенный скам (мошенничество). В 2021 году с платформы Africrypt похитили 69 000 BTC или примерно 3,5 миллиарда долларов. Причем в числе подозреваемых в краже оказались основатели этой платформы;
• существует риск киберкраж, и таких случаев достаточно. Даже крупные криптобиржи с серьезными системами защиты оказались в числе пострадавших: в 2019 году из-за взлома Binance пользователи потеряли 7 000 BTC, что составляло на тот момент около 40 млн. долларов;
• но чаще владельцы криптовалютных кошельков сами допускают ошибки и попадаются на уловки мошенников, устанавливая приложения из сомнительных источников, раскрывая свои учетные данные на сайте обменника, не проверив его URL и делая другие подобные ошибки из-за собственной доверчивости и невнимательности.
7.14. Крупнейшие кражи криптовалют с криптобирж
Что важно знать?
При выборе монеты обращайте внимание на:
1. проблему, которую решает проект, насколько важно это пользователям;
2. стадию готовности проекта: на этапе разработки монета стоит дешевле, чем после запуска;
3. перспективность проекта.
Создание собственной криптовалюты
Уровень риска: очень высокий
В чем заключается риск:
• высокие затраты на разработку;
• сильная конкуренция, из-за которой сложно добиться популярности у пользователей.
Криптофонды – организации, которые самостоятельно выбирают стратегию дохода и, в случае успеха, вернут инвестиции с процентами
Уровень риска: средний
В чем заключается риск:
• отсутствие правовой базы, регулирующей отношения между клиентом и брокером;
• высокая комиссия за услуги;
• сложно найти фонд с хорошей репутацией.
NFT (или невзаимозаменяемый токен) – это не криптовалюта, а по сути цифровой сертификат, который дает право на владение цифровым объектом. Таким объектом может быть изображение, персонаж компьютерной игры, музыка, фильм, мем – в общем все то, что можно оцифровать. Сегодня, создавая NFT, вы навсегда закрепляете за собой в интернет-пространстве право собственности на него. Если кто-то воспользуется вашим цифровым имуществом, то вы сможете доказать, что оно принадлежит вам. Это можно сравнить с документами на машину или квартиру, но в данном случае документ на интеллектуальную собственность существует только в цифровой форме. Например, Вы можете написать стих и получить на него цифровое право собственности.
Интерес к NFT как к инвестиции возник из-за веры в то, что уникальные активы со временем подорожают. Люди рассуждают так: если смешная картинка с котиками не имеет аналогов, то цена на нее вырастет. Но дело в том, что перспективность NFT-вложений трудно спрогнозировать. Любой здравомыслящий человек должен себе задать вопрос: «Стоит ли использовать NFT как средство накопления, если его цена в будущем непредсказуема?» Прямо сейчас вы можете найти NFT-картинку в свободном доступе, переслать друзьям, распечатать или выложить на своей странице. Но вы не имеете права использовать это изображение для извлечения прибыли, например, продавать тетрадки или кроссовки с NFT-картинками, которые принадлежат другому человеку. На практике привлечь к суду нарушителя интеллектуальных прав сложно, но возможно; основная трудность в том, что во многих странах NFT не регулируется законом.
Сейчас невзаимозаменяемые токены продаются, в основном, за криптовалюту Ethereum (эфир). Их появление – бизнес-проект, одна из задач которого вызвать спрос на эфир и рост его курса. В будущем мы, возможно, станем свидетелями появления криптовалют, обеспеченных такими цифровыми активами, как NFT.
Где продают криптовалюту?
Относительно безопасно приобрести криптовалюту можно на криптобирже. Биржа – это онлайн-сервис для покупки и продажи криптовалюты за фиатные деньги или другие криптомонеты. Чтобы купить монеты на бирже, нужно создать аккаунт, пройти верификацию личности (KYC или "знай своего клиента" – так называется проверка персональных данных клиента), внести средства на свой баланс или сразу оплатить покупку банковской картой. Есть несколько видов бирж:
• централизованные биржи (CEX) выступают посредником между продавцом криптовалюты и ее покупателем, за что получают комиссию. Они открывают клиентам кастодиальные кошельки, то есть берут на себя ответственность за хранение приватных ключей и личной информации. Иными словами, за сохранность ваших денег отвечает биржа. С одной стороны, такие биржи имеют интуитивно понятный интерфейс, службу поддержки, систему кибербезопасности, помогают восстановить утраченный доступ к кошельку, а деньги клиентов нередко страхуют. С другой стороны, их сложно взломать, но можно; а еще они могут обанкротиться, а их владельцы оказаться мошенниками;
• децентрализованные биржи (DEX) позволяют участникам проводить прямые транзакции (Р2Р), используя механизм смарт-контрактов. В этом случае монеты хранятся не на самой бирже, а на некастодиальном кошельке, который пользователь подключает для совершения операций с криптомонетами. Контроль за активом остается в руках пользователя, но при этом он несет полную ответственность за сохранность своего приватного ключа и криптомонет. На таких биржах, как правило, слабая система безопасности и можно нарваться на мошенников (условия сделки обсуждаются в мессенджерах без площадки-посредника, что повышает риски быть обманутым);
• гибридные биржи (HEX) совмещают функционал централизованных и децентрализованных бирж. Попытки запуска таких бирж были, но массовыми они пока не стали.
Таблица 7.2. Отличие криптовалютного рынка от фондового
• Биткоин был первой криптовалютой. Вслед за ним стали появляться и другие. В настоящее время в мире насчитывается свыше 10 000 криптовалют. Почему так много? Во-первых, код биткоина открытый и практически любой может создать свою частную криптомонету. Во-вторых, появление новых монет связано с какой-либо идеей, например, созданием платформы для управления цепочками поставок товаров или выдачей кредитов в цифровых деньгах. В-третьих, банальное желание разработчиков выпустить свою криптовалюту и по-быстрому заработать на их популярности.