Анатолий Шигапов – Коллекторская западня Паутина на острие права 8.0 (страница 4)
Он выключил свет, взял портфель и вышел. Завтра предстоял новый бой.
Глава 3. Консультант ищет связи
Утро следующего дня началось с того, что Белов ворвался в кабинет Топольского без стука. Это было на него не похоже - консультант всегда соблюдал субординацию и никогда не нарушал границ. Но сегодня он был возбуждён - настолько, что забыл даже постучать.
- Аркадий Сергеевич, я нашёл! - выпалил он, плюхая ноутбук на стол.
- Что именно? - Топольский отложил бумаги, которые разбирал.
- Связь. Прямую связь между МФО «Быстрые деньги» и Кузнецовым. Не через Смирнова, а напрямую. Через офшоры.
Топольский почувствовал, как сердце забилось быстрее. Кузнецов - главная цель, ради которой он вёл все эти дела. Если Белов нашёл прямую связь, это может стать поворотным моментом.
- Рассказывайте.
Белов развернул ноутбук. На экране была сложная схема: квадратики, стрелки, цифры. Топольский не сразу разобрался, но присмотрелся.
- Смотрите, - начал Белов, водя пальцем по экрану. - Вот МФО «Быстрые деньги». Учредители - Смирнов Антон Владимирович (водитель Кузнецова) и Гусева Анна Владимировна (подставное лицо, живёт в ОАЭ). Это первый уровень.
- Это мы уже знаем, - сказал Топольский. - Нужно глубже.
- А вот глубже. - Белов перешёл к следующей схеме. - «Быстрые деньги» переводили деньги на счёт ООО «Финансовая защита». Та же фирма, что и в деле с лжеюристами. Учредитель - Смирнов, но реальный бенефициар - неизвестен.
- И это не новость.
- А теперь смотрите. ООО «Финансовая защита» переводит деньги не напрямую в офшор, а через цепочку: сначала в казахстанский банк (счёт компании «Almaty Consulting Ltd»), оттуда - в швейцарский траст «Sunrise Trust». Это третий уровень.
- И владелец траста?
- А вот владельца траста я нашёл вчера ночью. - Белов торжествующе улыбнулся. - У меня есть знакомый в Цюрихе, бывший коллега. Он проверил по своим базам. Бенефициар траста «Sunrise Trust» - Владимир Ильич Кузнецов. Лично. Не через подставных лиц, не через родственников, а лично.
- Документы есть? - спросил Топольский, чувствуя, как внутри закипает адреналин.
- Есть. Выписка из реестра бенефициаров. Но она неофициальная, для суда не пойдёт. Нужен официальный запрос через Генпрокуратуру.
- А это возможно?
- Теоретически - да. Практически - Швейцария неохотно идёт на сотрудничество. Но есть международные договоры. Если Генпрокуратура запросит, могут предоставить.
- Сколько времени это займёт?
- Месяцы. Годы.
Топольский откинулся на спинку стула. Годы - это слишком долго. Клиенты нуждаются в помощи сейчас, а не через годы.
- А что, если мы пойдём другим путём? - спросил он. - Через российские счета? Через Смирнова? Через Гусеву?
- Смирнов и Гусева - подставные лица. Они ничего не знают или делают вид, что не знают. Ланский сидит в СИЗО, но его показаний недостаточно.
- А другие МФО? Мы нашли ещё несколько, связанных с теми же учредителями. Может, там есть другой след?
- Я проверяю. - Белов открыл новую вкладку. - «Миг-кредит», «Займ-экспресс», «Быстрые деньги-онлайн». Все они зарегистрированы на Смирнова или Гусеву. Все переводят деньги на счёт «Финансовой защиты», а оттуда - в Казахстан и Швейцарию.
- То есть схема одна и та же?
- Абсолютно. Кузнецов - единственный бенефициар всех этих потоков.
Топольский встал, подошёл к окну. За стеклом моросил дождь. Он смотрел на серые дома, на редких прохожих и думал о том, как много людей пострадало из-за одного человека. Пенсионерка Клавдия Ивановна, у которой списали 30 тысяч. Ветеран Шубин, которому угрожают коллекторы. Вдова с двумя детьми, которая должна 200 тысяч. И десятки других - беззащитных, запуганных, отчаявшихся.
- Сергей Иванович, - сказал он, не оборачиваясь, - если мы не сможем привлечь Кузнецова сейчас, может быть, мы сможем перекрыть его финансовые потоки?
- В каком смысле?
- Заблокировать счета МФО. Добиться отзыва лицензий. Сделать так, чтобы его бизнес стал убыточным. Тогда он либо уйдёт, либо вынужден будет выйти из тени.
- Это реально, - кивнул Белов. - Жалоба в Центробанк, проверка, отзыв лицензии. Мы уже делали это с юрконторами. С МФО - сложнее, но возможно.
- Тогда действуем. - Топольский вернулся к столу. - Я готовлю жалобу в ЦБ. Вы собираете все документы по МФО «Быстрые деньги», «Миг-кредит», «Займ-экспресс» - договоры, платёжки, показания клиентов.
- А Кузнецов?
- Кузнецов остаётся на потом. Сначала перекроем ему кислород.
Белов ушёл в свою комнату. Топольский начал писать жалобу в Центральный банк - документ, который требовал особой тщательности. Ошибка могла стоить всего дела.
Топольский перечислил все нарушения, которые удалось выявить: работа без лицензии (часть МФО работала под видом консультационных услуг, не имея лицензии ЦБ), завышение процентных ставок (1% в день при среднерыночных 0,3–0,5%), начисление пеней и штрафов в отсутствие реального долга (договоры были подделаны), использование поддельных подписей, угрозы коллекторов, отсутствие кредитных каникул для участников СВО.
- Лена, - позвал он. - Отправьте жалобу в ЦБ заказным письмом с уведомлением. И копию - в прокуратуру.
- Сделаю.
В полдень Топольский встретился с Крутовым - адвокатом, который должен был помогать с уголовными делами. Крутов оказался мужчиной лет сорока пяти, с короткой стрижкой, внимательным взглядом и массивным портфелем, который он держал так, будто носил в нём что-то тяжелое.
- Евгений Владимирович Крутов, - представился он, пожимая руку. - Рассказывайте.
Топольский вкратце описал ситуацию: Шубин, коллекторы, угрозы, отсутствие записей разговоров. Крутов слушал, не перебивая, иногда делая пометки в блокноте.
- Без записей сложно, - сказал он, когда Топольский закончил. - Но не безнадежно. Если коллеги Шубина (сослуживцы) слышали его разговоры по телефону, они могут выступить свидетелями. Если жена слышала - тоже. Если он записывал даты и время звонков - можно запросить детализацию у оператора.
- Детализацию? - переспросил Топольский.
- Да. У сотового оператора можно запросить список звонков за определённый период. Если увидим, что коллекторы звонили часто и подолгу, это косвенное доказательство давления.
- А сами угрозы?
- Угрозы сложнее. Суд может не принять показания жены, если она заинтересована. Но если есть записи - это железобетонно.
- Как убедить клиента записывать разговоры?
- Скажите ему, что это законно. Статья 10 Федерального закона «Об информации» разрешает запись разговора, если одна из сторон предупреждена. Но предупреждать коллекторов не обязательно - они звонят с угрозами, это уже преступление.
- Хорошо, я передам.
- И ещё. - Крутов достал из портфеля распечатку. - Я проверил коллекторское агентство, которое угрожает вашему клиенту. ООО «Фактор». Учредитель - Смирнов. Тот же самый.
- Опять Смирнов.
- Опять. И у меня есть информация, что это агентство уже привлекалось к ответственности за незаконные методы взыскания. Но штрафы были мизерными - 50–100 тысяч рублей. Для них это копейки.
- Что делать?
- Подавать в суд. Не только на МФО, но и на коллекторов. Признать их действия незаконными, взыскать моральный вред, обязать прекратить звонки. И параллельно - уголовное дело.
- Вы возьмёте это на себя?