Алексей Марков – Криптвоюматика 4.1. Стань сыном маминой подруги (страница 17)
Граждане – основатели проектов настырно предлагают купить токены со скидкой, якобы раньше других, типа «участвуйте в нашем ICO
А что происходит на самом деле? На самом деле, 80 % всех участников ICO участвуют в нём с этой самой скидкой: заранее, по схеме и по договоренности! Конечно же, они считают, что обвели всех вокруг пальца. Потом ICO заканчивается, токен выходит на биржу, и – сюрприз! – его цена оказывается ниже, чем максимальная скидка во время недавней «распродажи». Все инвесторы теряют половину капитала, ведь каждый думал, что скидка только у него. И купив за 50 эфиров то, что, как он думал, стоит 100, он пытается продать это за 60 на бирже и получить запланированные 20 % прибыли. Ну а те, кто купил со «скидкой» поменьше, например, по 70, впадают в панику, увидев такие предложения. Они готовы продать уже и за 50, 40, чтобы вернуть хотя бы часть просранных денег. И так далее, в результате цена валится ниже 50.
В самой жопе, конечно, остаются те, кто инвестировал совсем без скидки. Причём описанная ситуация происходит не среди бабулек в очереди в сберкассу, а среди состоятельных граждан с накоплениями, и даже инвестиционные фонды не остаются в стороне и заходят в проигрышные сделки. Скидка же!
Вторая схема выглядит так. Представьте, если бы застройщик продавал квартиру со словами «дом почти построен, остался последний этаж, ещё немного, и сдаём в эксплуатацию», а на деле стройка либо начинается с чердака, который хотят потом приделать к непонятному месиву из палок и пожухлых листьев, либо она и не начиналась вовсе. С обычной стройкой вроде бы всем всё видно (хотя обманутые дольщики – отдельная раса), но что происходит в инвестициях в криптовалюты?
А вот что: уважаемые основатели заявляют, что уже собрали 20 из 25 миллионов долларов. Надо спешить, иначе вот-вот паровоз успеха уедет со станции и выгодной инвестиции у вас не получится. На самом же деле, эти 20 миллионов принадлежат самим основателям, их друзьям или партнёрам, и как только кампания по сбору средств закончится, эти деньги растают как смог над Капотней. Они лежат на виду только для создания впечатления, что проект интересный и будто бы жирно финансируется. Впечатление, конечно, обманчивое.
По итогам махинаций проект собирает «оставшиеся» пять миллионов долларов с простаков – это и будут все деньги, которые есть у проекта на реализацию (вместо нарисованных двадцати пяти). Какой дом можно построить на сумму в пять раз меньшую запланированной? Сами понимаете, какой: из говна и палок. В большинстве случаев разработка продукта даже не начнётся, да и зачем? Основателям выпал сектор «приз», и гораздо интереснее просто забрать деньги.
Третий популярный вариант, как обвести вокруг пальца население большой, но не очень компетентной в высоких технологиях страны: на сайте можно написать любые цифры, например, что ты собрал 20–50 миллионов долларов для своего криптопроекта, и теперь ты уже успешный блокчейн-энтузиаст и великолепный эксперт. С командой победителей, конечно. Потом следует позвонить в СМИ, госучреждения, общественные организации, они всё равно в этом ничего не понимают – и рассказать, какой ты офигенный.
Далее можно выступать на форумах и конференциях, участвовать в пленарных заседаниях, предлагать инициативы, дискутировать дискуссии, брать деньги за консультации и пробираться на какие-нибудь высокие посты. А то и в кулуары. Называется «ашмановщина».
Плевать, что денег тех собранных никто не видел, ни один крупный инвестор в проект не заходил, да и проект сам у «экспертов» находится где-то на грани между финансовой пирамидой и сайтом знакомств. А с технологией распределённых реестров у него общее только название – ну там, список наград автора на блокчейне.
Всё это напоминает диалоги в детском саду, когда мальчик спрашивает дяденьку: «
Так что же делать? В мире «обычных» денег, к которым граждане привыкли (да и то не все), регулятор резво и беспощадно пресекает подобные фокусы. Даже в России всегда есть шансы получить по шапке от ЦБ за очковтирательство с ценными бумагами. Есть и уголовные статьи на эту тему, по которым пока никого не наказывают. Ну или наказывают, если потребуется очередное дело кировлеса. Акции напечатал, все деньги украл – в тюрьму.
Но, по крайней мере, это можно хотя бы назвать регулированием, и 90 % аферистов это сейчас останавливает от выпуска облигаций ПАО «Рога и копыта». В криптоиндустрии же, на волне хайпа и всеобщего воодушевления (которое транслируется с самого верха), подобные темы чуть ли не поощряются и, очевидно, процветают. А когда динамика поменяется и рынок развернётся – хотя бы на полгодика, – государственным органам придётся что-то делать с потоком заявлений от обычных граждан, о том что их опять надули, обули и раздели. Граждане всегда оказываются с краю, особенно те, кто ни черта не понимает. То есть почти все. Между тем, финансовые рынки, а вслед за ними и рынки криптовалютные скоро займут значительную часть жизни экономически активных жителей нашей страны. Поэтому умоляем вас: берегите свой капитал, товарищи. Не гонитесь за лишними зайцами.
4.6. Так как же выбрать ICO правильно?
Окей, несмотря на то что мы написали выше, вы всё же решили инвестировать в какой-то дурацкий проект и заработать немножко этих сладких криптовалютных средств. Какой логикой руководствоваться в таком случае?
Главная идея состоит в том, что в результате инвестирования нужно прежде всего (сюрприз!) заработать денег. Лучший способ это сделать – купить что-то недорогое сейчас, чтобы это что-то значительно подорожало в будущем. Если уж вкладываться в ICO, то так, чтобы подорожало как минимум в пять раз. А лучше в пятнадцать! Для этого нужно выбирать проекты на очень ранней стадии, с адекватными амбициями и отсутствием scam-маячков.
Вот несколько формальных признаков, по которым можно сразу же отсеять ¾ проектов и не тратить на них время:
1. Проекты, которые уже подняли больше 1 миллиона долларов. Это означает, что у них уже есть деньги и можно найти
2. Проекты, которые хотят собрать больше $5 миллионов. Большинству блокчейн-технологий просто не требуется такая большая сумма, а подход «хотим собрать как можно больше» гораздо хуже, чем цивильное «хотим собрать столько, сколько нужно на три года разработки, а потом начнём продавать токены, которые к тому времени сильно вырастут». Вот это была бы хорошая база для дальнейшей мотивации и инвесторов, и команды.
3. Проекты, которые предлагают более 20 % скидки кому бы то ни было. Это означает, что цена токена может упасть ниже размещёния: очень нездоровая перспектива, даже если сам проект кажется неплохим.
4. Проекты, которые уже потратили более $50 тысяч на своё продвижение. Если вы уже слили столько деньжищ и не собрали хотя бы миллион баксов, вы либо полные профаны в маркетинге, либо с вашим проектом что-то не то. Но даже если с ним всё ок, в любом случае выгоднее инвестировать в проекты, о которых не знает широкая публика (а с такими затратами на продвижение это маловероятно).
Любой из этих пунктов – основание для отказа, если вы хотите инвестировать с высоким мультипликатором. Не стоит себя обманывать: огромное ICO на 500 миллионов долларов вряд ли вырастет в десять раз после выхода на биржу. Хотя, конечно, бывают и исключения, поэтому это не «золотые правила», а просто подход, который позволит начинающему инвестору снизить количество бесполезных встреч и спасёт бездарно просранное время на чтение сплагиаченных вайтпейперов и общение с создателями дурацких ICO.
Есть у людей два параметра: скорость интеллекта и удача. Финансовые рынки, а уж блокчейн-рынки и подавно – замечательный котёл для перекачки денег от вторых к первым. Даже обладая везением, купить биткоин в 2016-м, вложиться в хорошие ICO, пока таковых было полно, и красиво из них выйти, все свои прибыли «удачники» просрали. Где? В последующих ICO.
Почему? Потому что бинарное мышление не даёт оценить, сколько в проекте от перспективной технологии, а сколько – от сомнительной авантюры. Большинство мыслит линейно, и либо «всё говно и всё есть сомнительные авантюры» – тогда они не купят биткоин по 500–1000–3000 баксов. А те, у кого кругом «невероятное развитие технологий, скорее инвестируем в новые проекты», потеряют всё на бесконечном ожидании роста какого-нибудь треша.
Именно поэтому паблик-сейлы уже не работают: у частных инвесторов, которые в 2017 году залетали во все ICO подряд, либо не осталось денег, чтобы в них инвестировать, либо они полностью поменяли стратегию, покупая 1 проект из 100, а остальные деньги держат в других инструментах. Новых дурачков, готовых покупать «пресейлы со скидкой 80 %», потихоньку начинает защищать государство (не российское), в результате чего стало слишком рисково проводить ICO «для всех». Но это уже и не нужно: деньги плавно перетекли от везучих из маленьких к умным из больших.