Александр Подобных – КриптодетективЪ – Цепная Безопасность (страница 23)
Секрет успеха DeFi в их доступности и автономности: участвовать в создании продуктов DeFi и пользоваться ими может каждый, независимо от гражданства и места жительства, ведь протоколы и экономические модели сервисов открыты для проверки и аудита.
Однако, увеличивающиеся инвестиции в DeFi привлекают внимание все большего количества хакерских групп, что усугубляется технической сложностью этой сферы, не всегда достаточной квалификацией пользователей и отсутствием эффективного регулирования со стороны законодательства.
невзаимозаменяемые токены NFT
Технология “блокчейн” известна в основном как основа для криптовалют, но сейчас она приобретает популярность благодаря своей роли в торговле невзаимозаменяемыми токенами, NFT.
В то время как криптовалюты, как и физические деньги, являются взаимозаменяемыми, то есть они равны по стоимости и могут быть проданы или обменены друг на друга, каждый NFT имеет свою собственную цифровую подпись, которая делает невозможным обмен NFT.
NFT – это цифровые активы с запрограммированной редкостью, и поэтому они идеально подходят для представления прав собственности на уникальные виртуальные активы и цифровые удостоверения42.
таксономия NFT
Невзаимозаменяемый токен NFT – это уникальный цифровой идентификатор, который нельзя копировать, заменить или разделить. NFT записывается в блокчейне и используется для подтверждения подлинности конкретного цифрового актива и права собственности на него, например на исходную версию онлайн-фото или видео.
Ранними предшественниками невзаимозаменяемых токенов были подкрашенные монеты. Это были очень маленькие единицы биткойна, которые "окрашенные" определенными атрибутами, закодированными в метаданных с использованием встроенного языка сценариев.
Таким образом, единица размером всего один сатоши (0,00000001 BTC) могла представлять собой любой актив. Цветные монеты позволяли создавать не только NFT, но и другие активы. И хотя концепция цветных монет представлялась весьма мощной и перспективной, у нее были и серьезные недостатки, препятствовавшие ее развитию.
Сеть биткойна официально не поддержала подсвеченные монеты, поэтому признать их существование могли только поставщики кошельков. Минимальный размер для биткойн транзакций тогда же был увеличен до 5430 сатоши (0,000543 BTC), что оказалось слишком большой суммой для реализации концепции подкрашенных монет.
Окончательный закат идеи ознаменовало принятие стандартов NFT в 2015 г. Первым общепризнанным стандартом NFT стал Ethereum (сеть "Эфириум") ERC 721. "Эфириум" был пионером в этой сфере и до сих пор является наиболее популярной блокчейн платформой для создания NFT. Со временем появились и другие протоколы, такие как Solana и Tezos.
Общепринятыми сейчас являются стандарты ERC 721 и ERC 1155. ERC 721 – это наследуемый стандарт смарт-контрактов надежности, то есть разработчики могут легко создавать новые контракты, совместимые с ERC 721, импортируя их из библиотеки OpenZeppelin.
В сети "Эфириум" метаданные постоянно хранятся в NFT, они могут изменяться в соответствии с логикой цепочки, а логика сети может взаимодействовать с метаданными. Но большинство проектов хранят свои метаданные вне сети "Эфириум" из-за текущего ограничения по хранению на блокчейне – либо по общедоступному URL-адресу, либо на централизованных серверах, таких как InterPlanetary File System (IPFS).
В рамках технического комитета ISO/TC 307 "Блокчейн и технологии распределенного реестра" (Blockchain and distributed ledger technologies) создано 14 рабочих групп, в том числе по цифровым валютам, смарт-контрактам, аудиту распределенных реестров и по представлению физических активов в виде невзаимозаменяемых токенов (NFT).
Связанные с NFT стандарты находятся в разработке и у технического комитета ISO/TC 68/SC 2 "Финансовые услуги, безопасность": аспекты безопасности для цифровых валют – ISO/DTS 23526 Security aspects for digital currencies; информационные технологии – методы безопасности – DLT и блокчейн для финансовых услуг – ISO/DTR 24374 Information technology – Security techniques – DLT and Blockchain for Financial Services3.
Существуют также взаимосвязи с множеством других рабочих групп, в том числе по вопросам постквантовой криптографии, которая воспринимается как перспективная угроза и для технологии NFT.
вопросы законодательства
На сегодняшний день многие существующие регуляторные и правовые среды по всему миру не применимы к цифровым активам, включая NFT. Но правительства и регулирующие органы ряда стран, в том числе и России, работают над тем, чтобы обеспечить регулирование этой быстро развивающейся сферы.
Например, Сингапур, Бермудские острова, ЕС и Великобритания внедряют специальные правила для размещения цифровых активов, в то время как США работают над применением уже существующей нормативной базы для этих новых классов активов.
Хотя большинство существующих в настоящее время NFT не похожи на ценные бумаги, вскоре ситуация может измениться: в некоторых случаях NFT классифицируются как ценные бумаги и таким образом подпадают под соответствующие законодательные ограничения на перепродажу.
Кроме того, NFT, весьма вероятно, станет подпадать под действие законов и нормативных актов о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма. Это потребует от торговых площадок NFT сообщать о подозрительной активности и транзакциях.
Африка и Индия предприняли шаги, чтобы вовсе ограничить или запретить гражданам использование NFT и криптовалют. Отдельно стоит упомянуть, что законы об авторском праве, интеллектуальной собственности, товарных знаках и логотипах, правах личности и неимущественных правах хотя и сильно отстают от развития индустрии NFT, но в ближайшем будущем ситуация, скорее всего, изменится.
антиотмывочные меры
Комментарий судебного эксперта, специалиста по ПОД/ФТ и цифровым активам, Натальи Мануйловой:
«В настоящий момент в рамках мероприятий по ПОД/ФТ/ФРОМУ с NFT, как и с другими цифровыми активами, необходимо использовать риск-ориентированный подход. Особое внимание требуется уделять не только самой ценности NFT как актива и инвестиционного инструмента, но и стандартным для антиотмывочных мер процедурам – идентификации (KYC) и анализу транзакций клиента (KYT).
Так, например, для митигирования риска вовлечения в отмывание преступных доходов при проведении процедур идентификации клиента необходимо обращать внимание на то, что клиент выдает себя за другое лицо в социальных сетях, имеет неподтвержденные учетные записи, у которых также нет активной подписки и активности.
Если мы говорим о сообществе, то смотрим, например, насколько сообщество легализовано, работает ли в рамках правового поля какой-то юрисдикции и пр. Основная работа в расследовании, конечно, лежит в плоскости анализа самого NFT и его цифрового следа. Здесь требуется обращать внимание и на динамику цены NFT, на адрес контракта на веб-сайте проекта и в смарт-контракте, и на условия выполнения транзакции».
кроссчейны и сайдчейны
Сайдчейны и кроссчейны – это красивые инженерные решения для масштабирования и расширения функциональности блокчейнов, они открывают новые возможности для взаимодействия между различными сетями. Однако с собой они приносят и новые риски в части безопасности. По мере роста популярности системы сайдчейнов и кроссчейнов становятся объектами повышенного внимания злоумышленников и вопросы, связанные с целостностью, конфиденциальностью и доступностью данных, становятся для них все более актуальными43.
сайдчейны
Сайдчейн (Sidechain) – это технология, которая позволяет создавать дополнительные цепи данных, связанные с основной блокчейн-сетью. Идея заключается в том, чтобы улучшить определенные характеристики или функциональность блокчейна, вынося часть операций за пределы базовой цепи. Пользователи могут перемещать свои активы между основной цепью и сайдчейном. Это позволяет улучшать масштабируемость, ускорять транзакции или добавлять новые функции без необходимости внесения изменений в основной блокчейн.
Например, сайдчейн сети Ethereum под названием Polygon PoS обладает производительностью, почти в 500 раз превосходящую скорость родительской сети.
кроссчейн-мосты
В отличие от сайдчейнов, которые обычно работают как дополнительные цепи данных внутри одной блокчейнсистемы, кроссчейны предполагают взаимодействие между различными блокчейнами, зачастую даже принадлежащими к разным протоколам.
Идея кроссчейна состоит в том, чтобы позволить перемещение активов и данных между разными блокчейнами, обеспечивая интероперабельность между сетями.
В начале блокчейн-эры, когда появился биткоин, первая и самая известная блокчейн-сеть, стали проявляться ограничения по производительности. Блоки в цепи формировались примерно каждые 10 минут, и существовали ограничения на количество транзакций, которые могли быть включены в один блок.
С увеличением популярности криптовалют и блокчейна стало очевидным, что необходимы решения для улучшения производительности и масштабируемости. Задержки в подтверждении транзакций и ограничения по пропускной способности стали проблемами, требующими решения.