Александр Подобных – КриптодетективЪ – Цепная Безопасность (страница 15)
Статус следователей и дознавателей в данном процессе различается. Следователь – это отдельная должность, предполагающая полномочия для проведения предварительного расследования. Дознаватели, в свою очередь, могут быть назначены из числа сотрудников органа дознания, таких как оперуполномоченные отдела экономической безопасности и противодействия коррупции. Это расширяет круг лиц, уполномоченных применять меры блокировки.
Для реализации данной инициативы также предлагается внесение изменений в статью 26 закона «О банках и банковской деятельности». Поправки позволят следователям и дознавателям получать доступ к банковской тайне без решения суда. На текущий момент такое право имеют только Центробанк и Агентство по страхованию вкладов, и исключительно при условии наличия судебного решения.
Блокировка операций подразумевает запрет на любые действия с денежными средствами на счете. Владельцы счетов не смогут распоряжаться средствами, снимать наличные, переводить деньги или закрывать счета. В то же время ограничение распространяется только на ту сумму, которая, по предположению следствия, была получена в результате преступной деятельности.
Срок блокировки операций ограничивается десятью днями, что объясняется необходимостью этого периода для получения дополнительных сведений, подтверждающих связь счета с противоправной деятельностью. Если в этот срок подтверждений не будет получено, доступ к счету восстанавливается. В случае наличия достаточных оснований на следующий шаг – арест средств – потребуется судебное решение.
Запрос на блокировку может быть инициирован не только следователем или дознавателем, но и руководителем следственного органа, начальником органа дознания или самим органом дознания. Банк обязан исполнить требование в течение 24 часов после получения уведомления, а также предоставить информацию о счёте клиента.
Законопроект предусматривает, что идентификация лица, чей счёт подлежит заморозке, может быть осуществлена на основании различных данных. Это может быть номер телефона, номер платёжной карты, номер договора или иная информация, которая позволит банку установить клиента и соответствующий счёт. Это даёт возможность заморозить средства даже в тех случаях, когда у следствия нет прямой информации о банковских реквизитах подозреваемого.
Срок обработки запроса банком составляет до трёх дней, если иное не указано в самом запросе. После завершения десятидневного срока заморозки счета следствие обязано либо получить судебное решение для ареста средств, либо восстановить работоспособность счета, если основания для ареста не подтверждены.
Предполагается, что новые правила вступят в силу с 1 сентября 2025 года.
Реакция Банка России
Банк России поддерживает идею разработки экстраординарных мер для предотвращения хищений денежных средств кибермошенниками. Однако регулятор настаивает на ограничении перечня уголовных дел, по которым банки обязаны предоставлять дознавателям сведения. В этот перечень предлагается включить только пять статей Уголовного кодекса: 158 (кража), 158.1 (мелкое хищение), 159.1, 159.2, 159.3 (мошенничество в сфере кредитования, при получении выплат и с использованием электронных средств платежа).
По данным регулятора, именно по указанным статьям возбуждаются уголовные дела, связанные с дистанционным хищением средств через использование персональных данных и реквизитов электронных средств платежа. В таких случаях требуется оперативное приостановление операций и доступ к банковской тайне. Банк России также предложил предоставить полномочия на блокировку операций исключительно дознавателям органов внутренних дел, чтобы минимизировать риск злоупотреблений.
Тем не менее, ЦБ выразил опасения по поводу расширения доступа к банковской тайне. Регулятор считает, что упрощение механизма получения таких сведений может ослабить защиту банковской тайны и ограничить права граждан на распоряжение своими средствами.
МВД и Генпрокуратура не поддержали предложение ЦБ о сокращении перечня преступлений. В своих комментариях они указали, что преступления, связанные с хищением денежных средств, охватывают более широкий спектр, включая использование подставных лиц (дропов). Такие схемы применяются, например, в игорном бизнесе, при совершении наркопреступлений и других действиях, направленных на извлечение дохода виновными лицами. По мнению ведомств, ограничение перечня преступлений не позволит эффективно пресекать подобные действия.
Законопроект в текущей редакции поддержали Минфин, Минюст, Минцифры, Генпрокуратура, Следственный комитет, МЧС, ФСБ, Федеральная служба судебных приставов и Росфинмониторинг30.
15 декабря 2024 года, Генпрокурор Краснов заявил, что криптовалютные преступления нужно пресекать, в том числе с помощью нейросетей. Так, противоправное использование криптоактивов представляет серьезную угрозу для большинства стран мира, рассказал Генпрокурор России Игорь Краснов в ходе выступления на саммите руководителей прокурорских служб G20 в Бразилии.
В России сложилась судебно-следственная практика противодействия преступлениям, связанным с их криминальным, в том числе трансграничным оборотом. Например, в прошлом году прокуратура впервые на межгосударственном уровне инициировала арест виртуальных активов членов преступного сообщества на криптобирже Binance, похищенных у граждан в результате мошенничества, рассказал Краснов.
Вместе с тем уже сейчас для совершения преступлений, например, таких как отмывание преступных доходов, наряду с цифровой валютой во всем мире стали активно использоваться и другие виды виртуальных активов. Это позволяет говорить о практически сложившемся новом виде так называемой DeFi-преступности, которую уже сейчас необходимо не только пресекать, но и прогнозировать, в том числе с применением нейронных сетей.
Расследованиям, по его словам, также способствует используемое правоохранительными органами отечественное программное обеспечение на основе блокчейна, оператором которого выступает национальная финразведка. Оно позволяет раскрывать схемы незаконных криптоопераций и цепочки их участников.
В середине декабря 2024 года появилась информация, что мессенджер Telegram опубликовал данные о блокировке групп и каналов, нарушающих политику платформы и законодательство. Вкладка со статистикой появилась на официальном сайте компании.
Так, в 2024 году было заблокировано 15,3 млн групп и каналов. Среди них – почти 702 тыс. сообществ, связанных с распространением материалов о сексуальном насилии над детьми, и около 129 тыс. групп и каналов с террористической направленностью. Помимо этого, было удалено более 100 млн фрагментов террористического контента.
На сайте компании сообщается, что Telegram ежедневно блокирует десятки тысяч групп и каналов, удаляя миллионы единиц запрещённого контента. Среди выявленных нарушений – призывы к насилию, распространение материалов о жестоком обращении с детьми и торговля нелегальными товарами.
Уточняется, что процесс модерации включает обработку жалоб пользователей и проактивный мониторинг. С 2015 года эти меры осуществляются с использованием технологий машинного обучения. В 2024 году Telegram внедрил новые инструменты на базе искусственного интеллекта, что позволило повысить эффективность выявления и блокировки запрещённых материалов.
Ранее в августе основатель Telegram был задержан во Франции в рамках расследования, связанного с преступлениями, такими как распространение изображений с сексуальным насилием над детьми, наркотрафик и мошенничество. После этого случая Дуров активно защищал свою платформу, заявляя, что обвинения в её анархичности не соответствуют действительности, так как ежедневно удаляются миллионы вредоносных постов и каналов.
Дурову удалось избежать заключения под стражу, внеся залог в размере 5 миллионов евро. В рамках соглашения он обязан дважды в неделю посещать полицейский участок и оставаться на территории Франции до завершения судебного процесса.
Предпринимателя впервые допросили 6 декабря в суде Парижа по делу о недостаточной модерации в мессенджере Telegram. Дуров прибыл в суд со своими адвокатами. Бизнесмен отказался от подробных комментариев, заявив лишь, что доверяет французской системе правосудия. Его адвокат назвал абсурдной позицию обвинения, согласно которой Дуров замешан в преступлениях, совершенных через Telegram31.
…
И это только незначительная часть цифр и преступной деятельности, что я привел в качестве примера. К сожалению, в последние годы фиксируется беспрецедентная скорость развития технологий и цифровизации экономики. Всё больше сервисов в сети доступно гражданам для их жизнедеятельности. Практически вся онлайн культура сопряжена с финансовыми транзакциями.
Более того, 2/3 экономики нашей страны сегодня работает в тени, с криптовалютами и стейблокоинами (в основном в USDT от Tether). В особенности с запуском внутреннего кошелька в популярном мессенджере Telegram.
Это не мешает американским регуляторам вводить всё более и более жёсткие санкции в отношении юридических лиц, физических лиц и даже конкретных адресов (в особенности ETH, USDT). Такие риски необходимо внимательно отслеживать.